+7(499)-938-48-12 Москва
+7(812)-425-63-82 Санкт-Петербург
8(800)-350-73-64 Горячая линия

Тарифы на открытие расчетного счета для ИП: выбираем выгодный банк

Содержание

Расчетный счет для ИП и ООО: тарифы банков, сравнение и рейтинг

Тарифы на открытие расчетного счета для ИП: выбираем выгодный банк

Ответы на часто задаваемые вопросы

Рекомендуем вам сравнить несколько тарифов на открытие, ведение и обслуживание расчетного счета, прежде чем определиться с выбором банка. Обращайте внимание на такие критерии:

  1. Стоимость открытия;
  2. Стоимость ежемесячного обслуживания;
  3. Стоимость 1 платежки;
  4. Комиссия и ограничения по суммам на вывод налички;
  5. Длительность операционного дня.
  6. + рекомендуем выбирать банк, в котором предусмотрено начисление процента на остаток по счету. Это очень выгодно. Все деньги, которые просто «пролёживаются» на счете, будут приносить вам прибыль!

Остальные условия не так важны, потому что в большинстве банков они схожи.

Честный рейтинг

Мы составляем рейтинг банков для открытия расчетного счета, опираясь на отзывы в интернете и свой опыт работы с тем или иным банком. Поэтому рекомендуем только проверенные организации с выгодными условиями.

Какой банк лучше выбрать

Рекомендуем обратить внимание на первые банковские организации в рейтинге, с 1 по 6. Они зарекомендовали себя со стороны надежности и выгодных тарифов.

Есть ли отличия тарифов для ИП и ООО по открытию РС

Условия открытия расчетного счета для ИП и ООО для всех одинаковы. Просто юридическим лицам иногда требуется чуть больше дополнительных возможностей, чем физическим (ИП). Например, зарплатные проекты, валютный контроль и т.д. Эти функции есть во всех банках, представленных выше.

Как открыть расчетный счет

  1. Перейдите в описание понравившегося банка из рейтинга;
  2. На странице описания банка нажмите кнопку «Открыть счет»;
  3. Система вас переведет на официальный сайт банка, где вам нужно будет оставить заявку в режиме онлайн;
  4. Поздравляем, можете пользоваться счетом и ждать звонка от сотрудника банка;
  5. После звонка вы назначите встречу, где подпишете все документы.

Можно ли открыть расчетный счет онлайн и без визитов в банк

Да, можно. Вы можете подать онлайн-заявку на открытие счета и через 5 минут счет за вами зарезервируется. После чего вы уже можете им пользоваться и получать деньги. Через некоторое время вам позвонит сотрудник банка и вы договоритесь о встрече в любом удобном для вас месте и в удобное время. При встрече вы подпишете все необходимые документы.

Такие возможности предлагают банки: Точка, Тинькофф, Модульбанк, Сбербанк, Альфа Банк, СКБ Банк. Остальные банки предлагают это не в каждом городе России.

Для примера, в Москве, Санкт-Петербурге и других крупных городах практически у всех банков есть такая функция.

Можно ли открыть несколько счетов

Да, можно. Этого не запрещает закон. Иногда лучше открыть 2 или несколько расчетных счетов в разных банках и использовать для разных целей. Потому что в одном выгоднее обналичивание, в другом обслуживание, а в третьем выгоднее хранить деньги, потому что есть процент на остаток и т.д.

Какие документы нужны ИП

Для ИП нужен только минимальный пакет документов:

А при встрече с представителем банка вы заполните и подпишете заявление на открытие расчетного счета и договор.

Документы для ООО

Для ООО (юридических лиц) список документов побольше:

  1. Копия паспорта директора;
  2. ИНН руководителя;
  3. Справки о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на учет в налоговом органе (ИНН);
  4. Договор аренды или приема помещения;
  5. Устав общества;
  6. Банковская карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  7. Выписка из ЕГРЮЛ (иногда банки сами ее запрашивают);
  8. Приказы о назначении руководителя и главного бухгалтера;
  9. Если ваша деятельность подлежит лицензированию, то нужно предоставить лицензии;
  10. Информационное письмо об учете в Статрегистре Росстата с указанием действующих статистических кодов организации (ОКПО, ОКВЭД и т.д.).

Также при встрече с представителем банка вы заполните и подпишете заявление на открытие расчетного счета и договор.

Обязательно ли уведомлять государственные органы

Нет, не обязательно. С 2014 года банки сами уведомляют ПФР, ФСС и ФНС (Налоговую) об открытии вами расчетного счета.

Могут ли дать отказ в открытии счета

Да, банк в праве отказать в открытии расчетного счета. Но это происходит крайне редко. Чаще всего, если вы были замечены в незаконных операциях с предыдущими расчетными счетами. Если же вы «белый и пушистый» предприниматель, то отказ вы не получите.

Как пополнять расчетный счет наличными

Как правило, пополнение наличными осуществляется через банкоматы банка, в котором вы отрыли РС или в банкоматах партнеров. Большинство банков берут минимальный процент за пополнение. Смотрите тарифные планы.

Как снимать наличные с расчетного счета

Эта процедура также проходит при помощи банкоматов или отделений банка. Некоторые банки предусматривают комиссию за снятия выше определенной суммы. Смотрите подробнее тарифы банков.

Если у банка отзывают лицензию, что будет с вашим расчетным счетом

Мы собрали в рейтинге только те банки, в которых все ваши счета застрахованы государством на 1 400 000 р. Если у банка отзовут лицензию или банк обанкротится, то вы как минимум получите 1 400 000 р., а как максимум, всю сумму, которая была у вас на расчетном счете.

Успехов и процветания вашему бизнесу!

Источник: https://rko-bank.ru/raschetnyj-schet-tarify

Расчетный счет для ИП – лучшие банки и их тарифы | Бизнес журнал Сергея Бакалова

Тарифы на открытие расчетного счета для ИП: выбираем выгодный банк

Для каждого ИП в процессе ведения бизнеса обязательным условием является наличие расчетного счета в банке. Тут важно обозначить, что на территории России для ведения предпринимательской деятельности с наличными расчетами установлены жесткие лимиты. Кроме этого, потенциальные партнеры предоставляют больший кредит доверия бизнесменам, осуществляющим расчеты через банковские учреждения.

Когда предпринимательская деятельность только набирает обороты, объемы финансирования обычно небольшие. Изначально приходится тщательно следить за движением денежного потока, распределять средства, поддерживаться режима жесткой экономии денег. Не удивительно, что большинство предпринимателей стараются найти способы, как открыть бесплатный расчетный счет для ИП.

Выбираем лучший банк по открытию расчетного счета

Буквально несколько лет назад, стоимость открытия счета составляла от одной, до нескольких тысяц рублей.

Учитывая, что многие банки для расчетного счета ИП в борьбе с конкуренцией вводят выгодные условия открытия и обслуживания счета и готовы бороться за каждого нового клиента.

По этой причине и появилась бесплатная услуга открытия расчетного счета для ИП. Правда, в каждом конкретном случае стоит быть готовым для индивидуальных условий банков.

Какой бы вариант вы не выбрали, общая процедура открытия расчетного счета остается неизменной. Придется пройти следующие этапы:

  1. Выбирать банк через список. Нужно обращать особое внимание на стабильность и надежность финансового учреждения, а также сколько стоит обслуживание счета. Хорошо будет обратить внимание на старые финансовые компании, устоявшиеся на рынке.
  2. Изучаем предлагающиеся условия сотрудничества и расценки за такие действия. Для экономии лучше остановиться на компании, где отсутствует комиссия за открытие и сопровождение счетов. В некоторых банках для новых клиентов в качестве бонуса предлагается бесплатное обслуживание операций по расчетному счету или минимальный платеж, к примеру за подключение мобильного банка.
  3. Готовим необходимые документы. Здесь потребуется изначально изучить требования кредитной организации. Следует учитывать, некоторые компании могут требовать не просто копии, а с нотариальным удостоверением. Непосредственно в кредитном учреждении потребуется заполнить внутреннюю анкету по установленной в нем форме. Если предприниматель имеет печать – ее потребуется взять с собой для заключения и регистрации договора о сотрудничестве.
  4. Открываем счет. Теперь, когда вы собрали всю необходимую информацию, можете смело отправляться в выбранный банк. Нужно обозначить, что некоторые финансовые компании предлагают выполнить все процедуры оформления в режиме онлайн через интернет.

Открытие счета всегда сопровождается подписанием двухстороннего соглашения между предпринимателем и банком. Документ составляется в двух экземплярах по одному для сторон. Вся процедура оформления документов проходит довольно быстро и не отнимет у вас много времени. Закрывать счет ИП можно также легко.

Банки с выгодными условиями сотрудничества

Ключевым моментом начала сотрудничества с кредитным учреждением является его выбор, что считается одним из самых сложных этапов.

Мало полагать, что обратившись в первую попавшуюся компанию, где предлагается бесплатно или дешево выполнить процедуру открытия, будут честные условия.

Здесь потребуется учесть и дальнейшие моменты сотрудничества, с тем, чтобы свести к минимуму все возможные риски и потерю денежных средств на различных комиссионных платежах.

Микрозайм без отказа и проверок

В процессе анализа учитываются множество различных факторов.

Даже банковские организации, имеющие самые низкие тарифы и легкий способ регистрации, не всегда считаются оптимальными.

Также учитывайте физическое нахождение отделений, режим работы, возможность выполнения отдельных операций, как можно пополнять или снимать денежные средства и будет ли цена за данную услугу.

Не забудьте узнать у специалиста банка про эквайринг если он необходим в вашей сфере работы, какова цена за его обслуживание и будет ли она предусмотрена финансовым учереждением. Хороший эксперт подскажет как работать со счетом выгодно через личный кабинет и без сложных манипуляций.

Часто в таком поиске помогает составленная специалистами таблица с рейтингами кредитных организаций или тематический форум. Обычно сюда входят критерии надежности, оптимальные тарифные планы, наличие отделений, условия базового и индивидуального обслуживания. Именно такие банки и следует в дальнейшем сравнивать между собой для выбора лучшего.

Предлагаем ознакомиться с подобным рейтингов финансовых компаний.

Тинькофф и его условия льготного сотрудничества с ИП

Банковское учреждение предлагает своим клиентам выгодные условия расчетно-кассового обслуживания. Открытие счета осуществляется абсолютно бесплатно, из-за чего сотрудничество с этой компанией является крайнее выгодным и удобным.

Тинькофф Банк

Кроме этого, чтобы изучить принципы взаимодействия с банковской организацией первые полгода клиенту будут обслуживать осуществление платежных операций абсолютно бесплатно.

Вне зависимости от предоставляемых услуг, комиссионное вознаграждение сниматься не будет.

Если же в этот период сотрудничество с Тинькофф будет прекращено, закрытие расчетного счета выполнят также бесплатно.

Подробнее о тарифах и условиях Тинькофф

Если же по истечению 6 месяцев клиент будет продолжать сотрудничество с банком, условия будут довольно выгодные для двух сторон. Следует также обозначить, что на денежные средства, которые будут находиться на балансе клиента, учреждение начисляет 6% годовых, что также очень выгодно для клиента.

Альфа-Банк и его льготы для ООО и ИП

Альфа-Банк

Не так давно крупнейший российский банк сменил свои базовые условия сотрудничества с ООО и индивидуальными предпринимателями. Теперь вести бизнес через это кредитное учреждение стало намного проще и выгоднее, чем это было до недавних пор. Среди нововведений, касающихся кассового и расчетного обслуживания клиентов следует выделить такие базовые направления:

  • старт сотрудничества с банком и подключение клиента к мобильному банкингу осуществляется без снятия комиссии;
  • у пользователя финансовых услуг появляется возможность оформления пластиковой карточки для работы с наличными деньгами (выведения их со счета), без перечисления комиссии, при желании ее можно будет закрыть;
  • первое пополнение собственного баланса осуществляется без снятия какого-либо вознаграждения для финансовой компании;
  • внутрибанковские переводы, осуществляемые между ООО или ИП участниками Альфа-Банка, а также обязательные налоги и платежи в государственную казну, выполняются без каких-либо комиссий;
  • возможность получать подарки и бонусы от партнеров кредитной организации на общую сумму в 130 тысяч рублей.

Подробнее о тарифах и условиях Альфа-Банка

Из сравнения видно, что условия взаимодействия с этой кредитной организацией очень выгодные и привлекательные, что делает Альфа-Банк весьма перспективным партнёром для сотрудничества.

«Точка» и предлагаемое им льготное обслуживание предпринимателей

Точка – одно из немногих кредитных учреждений, которое заботится о личном времени своих партнеров. Чтобы обзавестись счетом в этой компании не нужно будет лично идти в ближайшее банковское отделение.

Все, что потребуется сделать, так это заполнить в режиме онлайн необходимые данные на сайте компании и выполнить их подтверждение.

Всего за несколько минут вы получите обратно набор желаемых цифр, с помощью которых сможете выполнять расчеты со своими контрагентами. При чем пользоваться этим номером можно сразу.

Точка банк предпринимателей

Дальше, в течение часа к вам в офис прибудет банковский сотрудник, который выполнит все необходимые настройки и подключения, привезет договор на обслуживание, а также на открытие корпоративной карточки для расчетов.

Кроме этого Точка всегда помогает предпринимателям в ведении их дел. Здесь не выполняют блокировку расчетов без объяснения причины и Вы всегда сможете получить развернутую консультацию о правах налоговых органов с тем, чтобы в будущем не попасть в подобные неприятности.

Если же ваш счет все же заблокируют, банк вернет внесенную месячную оплату за обслуживание. Расчеты тут можно проводить практически круглосуточно, как через безнал, так и наличными.

 В качестве подтверждений платежей система направляет участникам операции платежки с подписями и печатями кредитной организации.

Подробнее о тарифах и условиях Точка Банка

Модуль Банк и его бесплатные предложения для ИП, а также ООО

Модуль Банк

Партнерские отношения с этой расчетной организацией можно считать одними из самых выгодных. И чтобы не быть многословным просто перечислим все преимущества такого двухстороннего взаимодействия:

  • для начала полноценного сотрудничества достаточно всего 5 минут;
  • операционный день тут заканчивается в 20-30, что позволяет выполнять расчеты более длительный период;
  • сотрудники банка готовы предоставить профессиональные консультации по любому интересующему клиента вопросу;
  • круглосуточная техническая поддержка клиентов;
  • возможность получить доступ к своему балансу с любого мобильного приспособления с выходом в сеть;
  • автоматическое подключение к большинству популярных бухгалтерских модулей;
  • в зависимости от суммы остатка будет насчитываться от 3% до 5% годовых.

Скб банк и бесплатные продукты для своих корпоративных клиентов

СКБ Банк

Чтобы стать клиентом СКБ Банка достаточно выполнить пару несложный действий:

  • заполнить на официальном сайте стандартизированную форму в режиме онлайн и дождаться, пока с вами свяжутся специалисты кредитной организации;
  • посетить банковское отделение в указанное сотрудниками время для подписания договоров и завершения процедуры начала сотрудничества.

При этом номер расчетного счета предпринимателю откроют сразу после подтверждения заявки. Следует обозначить, в целях выполнения процедуры тестирования пользоваться таким финансовым продуктом, позволяющим осуществлять и получать платежи, вы будете полностью бесплатно.

«Открытие» с его программой льготного обслуживания новых пользователей

Банк Открытие

Начинающие бизнесмены могут полностью ощутить все последние новинки, внедренные компанией «Открытие».

Вся процедура начала партнерских отношений обойдется вам без финансовых затрат с вашей стороны.

Дальнейшее обслуживание ваших расчетных операций также будет длительный срок осуществляться без отчисления вознаграждения кредитной организации. Этот период длится 3 месяца с начала взаимодействия.

Среди других преимуществ можно выделить:

  • закрепление персонального менеджера для сопровождения;
  • возможность использования программных бухгалтерских продуктов 1С и Мое дело без необходимости платить за эти услуги;
  • получение корпоративной карты для покупок и расчетов без необходимости что-либо оплачивать;
  • разветвленная сеть отделений, банкоматов, терминалов по всей территории России.

Подробнее о тарифах и условиях Банка Открытие

Источник: https://sbakalov.ru/biznes-i-finansy/raschetnyj-schet-dlja-ip-individualnogo-predprinimatelja/

11 лучших банков для РКО: сравнение тарифов и выбор лучшего для ИП и ООО

Тарифы на открытие расчетного счета для ИП: выбираем выгодный банк

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ООО и ИП — одна из основных функций банка. Это комплекс услуг по хранению, перемещению и регистрации движения денежных средств на счетах компании.

Доверить банку свой расчетный счет— это ответственное решение, которое требует максимально серьезного подхода и тщательного анализа.

При выборе банка необходимо уделить внимание тарифам, комиссиям, возможностям интернет-банка, удобству обслуживания и качеству службы поддержки.

В этой статье мы рассмотрим 11 лучших предложений по РКО для ИП и ООО от ведущих российских банков, сравним тарифы, проанализируем их особенности, плюсы и минусы.

11 банков с выгодными тарифами РКО

Апрель 2019

БанкМинимальная/Максимальная абонентская платаСтоимость платежного порученияПроцент на остатокПополнение счета
Альфабанк дешевый490 — 7900 руб. От 0 до 22 руб. — От 0 руб.
Восточный990 — 1490 руб.39 руб. —0,15-0,21%
Открытие простой590 — 5990 руб.От 0 до 79 руб. —0,16-0,3%
Точка популярный0 — 2500 руб.От 15 до 60 руб. —0,2-1%
ДелоБанк590 — 7590 руб.От 25 до 59 руб. —0-0,3%
МодульБанк лучший0 — 4500 руб.От 0 до 90 руб.До 5%0-0,5%
Сбербанк надежный0 — 8000 руб.От 0 до 100 руб.0,15-0,3%
Тинькофф удобный490 — 4990 руб.От 0 до 49 руб.До 8%от 99 руб.
ЭкспертБанк0 — 3990 руб.От 18 до 78 руб.До 5%0-0,3%
УБРиР600 — 7500 руб.От 0 до 27 руб. —0 руб.
Промсвязьбанк339 — 2290 руб.От 0 до 90 руб. —0-0,25%

Самый простой пакет можно оформить бесплатно в 4 банках. Эти тарифы подойдут для предприятий с минимальной финансовой деятельностью (стоимость платежек в этих банках самая высокая).

Исходя из данных таблицы, можно отметить, что самые выгодные тарифы представлены в Промсвязьбанке, Модульбанке и ЭкспертБанке. За приемлемую абонентскую плату клиент получает полный спектр услуг РКО, а в первых двух банках еще и бонус — начисление на остаток по счету.

Где взять кредит для ИП и малого бизнеса ⇒

В Сбербанке стоимость ежемесячного обслуживания и операций по счету достаточно высокая, но она компенсируется надежностью банка и высокой безопасностью финансовых ресурсов.

Представителям малого бизнеса и начинающим предпринимателям выгоднее всего обратиться в банки Открытие и Промсвязьбанк — при регистрации счета клиентам дают скидку 20% (2 бесплатных месяца).

В Модульбанке, Тинькофф и Экспертбанк — начисляют процент на остаток по расчетному счету до 8% годовых. В них можно хранить деньги не только на текущие, но и на будущие нужды.

Альфабанк — платежки по 0 руб в ТП за 490 р. в месяц

Плюсы:

  • минимальный пакет документов;
  • широкий выбор тарифных планов;
  • низкая стоимость одной платежки;
  • бесплатные переводы до 500 тыс. рублей на счета физических лиц.

Минусы

  • Платное открытие счета (помимо абонентской платы).
  • Высокая стоимость пакета для финансово-активных компаний.
  • Без комиссии можно переводить только до 100 тыс. руб. в месяц.
  • Платный ключ для ЭЦП.

Самый простой тариф вы можете подключить за 490 рублей ежемесячной абонентской платы, но даже здесь за платежные поручения платить не придется, пусть и лимит их ограничен. Хорошее решение для только что открытых ИП и начинающего малого бизнеса. Для крупных компаний есть более продвинутые тарифные платы — до 7900 руб максимальной абонентской платы.

Восточный Банк — самостоятельный выбор услуг

Плюсы:

  • сравнительно низкая стоимость одного платежного поручения;
  • пополнение счета с адекватной комиссией;
  • большое количество офисов обслуживания в каждом крупном населенном пункте.

Минусы:

  • по тарифам «Экономный» и «Оптимальный» нет платежей без комиссии (хотя большинство других банков дают клиентам 10-20 бесплатных платежей в месяц);
  • высокая абонентская плата.

Достаточно дорогое, по сравнению с другими банками, расчетно-кассовое обслуживание в Восточный компенсируется надежностью банка, некоторым количеством бесплатных платежек и снятием наличных без комиссии до определенного лимита. Плюс на продвинутом ТП можно самому выбрать, какими услугами вы будете пользоваться, чтобы не платить за то, что вам не нужно.

Открытие — 4 месяца без комиссии

Плюсы:

  • высокая скорость оформления (вся процедура от 4 часов);
  • до 10 первых платежей — бесплатно;
  • небольшая комиссия за пополнение счета (до 0,3%);

Минусы:

  • высокие комиссии за снятие наличных (до 500 тыс. руб. — 3,5%);
  • абонентская плата взимается только с 5-го месяца обслуживания (первые 4 — бесплатно);
  • прием платежей к исполнению до 18:00.

Удобно, что даже самым дорогим ТП за 2500 р. можно спокойно пользоваться без комиссии первые 4 месяца — хватит, чтобы потестировать и понять, что вам нужно. Вывод средств (переводы физлицам) от 0,5% до 1,5%. Платежки юрлицам — от 0 до 79 р.. Снятия наличных с карты, привязанной к счету — от 2% до 3,5%, в зависимости от того, какой тарифный план вы выбрали.

Точка — самый популярный банк предпринимателей

Плюсы:

  • кэшбэк с налогов — 2%;
  • до 100 бесплатных платежей каждый месяц;
  • выгодный торговый эквайринг — 1,3%

Минусы:

  • высокая комиссия за пополнение счета — до 1%;
  • комиссия за снятие от 50 тыс. руб. со счета — до 3%.

Самый популярный банк с РКО для ИП и других предпринимателей. Тарифы понятны и просты, обслуживание от 0 рублей на Минимальном до 2500 на Максимальном. Удобнее всего брать Оптимальный тариф за 500 р. в месяц — его возможностей хватит большинству предпринимателей в малом и даже среднем бизнесе.

ДелоБанк — первые 3 месяца бесплатно

Плюсы:

  • до 100 бесплатных платежей в месяц (в тарифе «Высшая лига» — неограниченное количество);
  • бесплатное внесение наличных (до 200 тыс. руб.);
  • от 1 до 3 месяцев бесплатного обслуживания;
  • стоимость бухгалтерского обслуживания от 5800 руб. в месяц;
  • онлайн-депозит с доходностью до 7,75%;
  • бесплатное СМС-информирование.

Минусы:

  • в месяц можно снять не более 300 тыс. руб. наличных.

Дочка СКБ — предложение по расчетно-кассовому обслуживанию для малого, среднего и крупного бизнеса. Обслуживание от 590 р., первые 3 месяца — бесплатно. От 10 до безлимита бесплатных платежных поручений и комиссия за пополнение 0,1%-0,3%.

Модульбанк — лучшее РКО для ИП за 0 рублей

Плюсы:

  • неограниченное количество и объем операций по счету;
  • бесплатное пополнение счета со своей карты (до 75 тыс. руб.);
  • дешевое обслуживание карты (300 руб.);

Минусы:

  • снятие наличных от 1 млн.руб. — до 20%;

Один из самых, если не самый дешевый банк с РКО для ИП и ООО. Для ИП более лояльные условия и выгодные тарифы. Комиссии минимальны, и если у вас не слишком большие обороты — можно вообще без них обойтись. А начать всегда можно с тарифа без абонентской платы.

Сбербанк — тариф за 0 руб в самом надежном банке

Плюсы:

  • бесплатные платежи физлицам до 300 тыс. руб. в месяц;
  • бесплатное внесение наличных от 30 до 500 тыс. руб.;
  • при открытии счета клиентам дарят подарки для развития бизнеса (скидки на рекламные кампании и на кадровые услуги);
  • комиссии за снятие наличных с корпоративной карты через банкоматы Сбербанка — 1,4%;

Минусы:

  • высокая абонентская плата;
  • высокая стоимость одного платежа — до 100 руб.

В Сбербанке тоже есть бесплатное расчетно-кассовое обслуживание. Так что, если вы — начинающий предприниматель и ищете надежный банк, можно пойти в самую известную компанию. Правда, на простом тарифе только три платежки в месяц, за остальные придется платить. А следующий тариф — уже 990 рублей.

Тинькофф — от 490 руб с понятными условиями

Плюсы:

  • круглосуточные внутрибанковские платежи;
  • высокий процент на остаток по счету — 8% (в других банках он не более 5%);
  • небольшая стоимость одной платежки (до 49 руб.);
  • на карты Тинькофф можно переводить со счета до 1 млн. руб. без комиссии.

Минусы:

  • отсутствие офисов, все вопросы решаются только удаленно;
  • завышенные проценты за снятие наличных со счета: более 400 тыс. руб. — 5%, от 2 млн. руб. — 15%.

Бесплатных тарифов на РКО в Тинькофф нет, минимум 490 р. в месяц заплатить придется. А если вы работаете с валютными операциями, то в два раза больше, так как нужно будет открывать дополнительный валютный счет. Зато до 150 тысяч в месяц можно без комиссии выводить на дебетовую карту Тинькофф + дополнительно еще 250 т.р. на его же кредитку.

ЭкспертБанк — процент на остаток на ТП за 0 руб.

Плюсы:

  • бесплатное снятие наличных до 700 тыс. руб. (такая выгода есть не в каждом банке);
  • на остаток ежемесячно начисляются проценты — до 5% годовых;
  • нет ограничений по количеству и объему операций.

Минусы:

  • выдача наличных со счета ИП от 1 млн. руб. в день — 15%.

Есть простой тариф за 0 руб. для начинающих предпринимателей. Дешевые платежные поручения от 18 рублей. На любом ТП начисляется процент на остаток — до 5% годовых.

УБРиР — бесплатно без движений по счету

Плюсы:

  • услуги в пакете со скидкой до 50%;
  • бесплатное подключение торгового эквайринга;
  • валютный контроль одного контракта — 900 руб.;
  • стоимость одной платежки до 27 руб.;
  • круглосуточное управление счетом и совершение платежей через интернет-банкинг.

Минусы:

  • платное подключение тарифа (например, по тарифу «Эконом» снимают 650 руб. абонентской платы и 1000 руб. за подключение тарифа);
  • рабочий день до 18:30 (внешние платежи исполняются только до этого времени);
  • переводы физ.лицам до 1 млн.руб. — 5% (тогда как в других банках эта комиссия не более 3%).

Первые несколько месяцев, в зависимости от тарифа, без комиссии. Но потом абонентская плата около 900 рублей, не считая тарифа Эконом, где это возможно только, если по счету нет никаких движений. Платежки бесплатны, на простых тарифах по 27 рублей.

Промсвязьбанк — от 399 рублей в месяц

Плюсы:

  • широкий выбор тарифов;
  • при открытии счета в подарок дают несколько месяцев пользования бухгалтерскими сервисами: 1С, Эльба, Мое дело, Контур.Бухгалтерия;
  • срочный валютный контроль — 500 руб.;
  • сравнительно низкая комиссия за снятие наличных: до 2 млн. руб. — 6%

Минусы:

  • высокая стоимость одного платежа — 90 руб.;
  • валютный контроль не менее 749 руб. (0,3% от суммы сделки).

Больше подходит для крупного и среднего бизнеса, чем для ИП, так как тарифы, за исключением стартового, достаточно высокие. Плюс немалые комиссии за валютный контроль, платежные поручения и вывод денег со счета. Зато один из надежных банков.

Лучшее расчетно-кассовое обслуживание 2019

Самая высокая абонентская плата за расчетно-кассовое обслуживание отмечается в Восточном банке. Но при этом за эту стоимость клиент получает несколько бесплатных платежей и сниженные комиссии за пополнение счета.

Пакеты услуг по 0 руб., наоборот, предполагают сравнительно высокие цены за платежные поручения и большие комиссии за внесение и снятие наличных (такие программы идеально подойдут только что открывшимся ИП или предпринимателям с небольшим количеством банковских операций).

Самое дешевое пополнение счета предусмотрено в МодульБанке: в тарифах «Оптимальный» и «Безлимитный» (бесплатное внесение наличных в офисах банка). Удобные условия по снятию средств предлагает ЭкспертБанк (до 700 тыс. руб. можно снимать без комиссии).

Кредит для малого бизнеса от 10,8% годовых ⇒

Практически каждая организация делает своим клиентам скидки за авансовую оплату на несколько месяцев вперед. В Делобанке предприниматели могут свободно пользоваться расширенным пакетом услуг «Высшая лига» в течение месяца. Это хорошая возможность оценить качество обслуживания и выгоды тарифа.

Помимо открытия и ведения счета можно оформить дополнительные услуги.

Промсвязьбанк предлагает выгодные условия по валютному контролю, здесь одна из самых низких цен на срочный контроль валютных операций — всего 500 рублей.

Хотя в том же Модульанке — это будет стоить всего 300 руб. В Точке одни из самых высоких комиссий за снятие и внесение средств, зато здесь достаточно привлекательные условия по торговому эквайрингу (от 1,3%).

Корпоративные карты с минимальной комиссией за снятие наличных можно оформить в Сбербанке, здесь же можно бесплатно пополнять счет крупными суммами.

Источник: https://UsloviyaKredita.ru/rko

Банки для ИП

Тарифы на открытие расчетного счета для ИП: выбираем выгодный банк

Контролировать и хранить деньги компании проще, если доверить расчетно-кассовое обслуживание для ИП и ООО надежному партнеру. Обратиться в банк за открытием счета можно сразу после получения правоустанавливающих документов. Они являются основанием для принятия заявления и подписания договора.

РКО – важное звено любого бизнеса, в котором часто приходится переводить деньги на безналичный счет, выдавать зарплату работникам, проводить безналичные переводы и получать по ним выписки.

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) для ИП и ООО

В каждом банке разработана своя система услуг РКО. Одни сконцентрированы вокруг малого бизнеса (например, в Точка Банк для ИП). Другие предлагают несколько тарифных пакетов с разным набором операций. Руководитель небольшого или крупного предприятия выбирает то, что ему важно на данном этапе и приемлемо по цене.

Точка Банк

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 15 руб. на тарифе Идеальный
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на траифе Минимальный

Альфа-Банк

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Все, что надо
  • Переводы физ. лицам без ограничений, на тарифе 1%

Модульбанк

  • Стоимость обслуживания от 0 рублей в месяц
  • Открытие счета бесплатно
  • Проводка от 0 руб. на тарифе Безлимитный
  • Переводы физ. лицам 1 00 000 без комиссии на тарифе Безлимитный

Основные звенья РКО:

  • Пополнение счета наличными деньгами и снятие наличности: направлять деньги на счет можно в кассе банка или через банкоматы. Для снятия наличных необходимо заказать корпоративную карту или чековую книжку;
  • Безналичные расчеты: клиент направляет в банк платежное поручение, используя функционал интернет-банкинга. Банк выполняет перевод средств;
  • Эквайринг: помощь в организации приема платежей от покупателей банковскими картами. Клиенту в аренду предоставляют специальное оборудование (бесплатно или за определенную плату);
  • Операции с иностранной валютой: для компаний, работающих с иностранными партнерами. Банк открывает сразу три валютных счета – для приема средств, распоряжения деньгами и учета;
  • Интернет-банкинг: все, что раньше выполняли в кассе банка, переведено в онлайн пространство.

Открыть расчетный счет для ИП онлайн в Москве

Расчетно-кассовое обслуживание начинается с открытия расчетного счета. Его принципиальным отличием от текущего является возможность хранения денег и проведения финансовых операций в рамках коммерческой деятельности.

Можно прямо сейчас открыть расчетный счет для ИП онлайн в Москве в одном из лидирующих банков этого направления. Выберите программу, зарегистрируйте на официальном сайте личный кабинет, заполните анкету и получите в течение пары минут активный счет для работы. Сотрудник банка перезвонит вам, чтобы назначить встречу для проверки документов и подписания договора.

Как выбрать банк для предпринимателя

Качество работы вашего предприятия теперь во многом зависит от оперативности и надежности банка. Предлагаем провести собственный скоринг учреждений, взяв за основу ряд факторов:

  • Репутация на финансовом рынке – она проявляется в отзывах клиентов и рейтинге надежности. Лучше, если банк для предпринимателей состоит в системе страхования вкладов;
  • Срок реализации платежных поручений: предпочтительнее работать с банком, осуществляющим перевод средств моментально, чем ждать проведения денег до 5-ти дней;
  • Оперативная обратная связь: особенно, если учреждение не имеет офисов в вашем городе и работает онлайн;
  • Охват услуг – полный или частичный. Если на начальном этапе вам потребуется только перевод и хранение наличных, то через пару лет может пригодится валютный счет;
  • Стоимость обслуживания – первоочередной аспект. В огромном списке российских банков обязательно найдутся 2-3, где установлены разумные цены на интересующие операции.  

Тарифы банков на РКО для юридических лиц

Обратите внимание на расценки – они могут меняться не только в зависимости от банка, но и внутри продуктовой линейки каждой организации. Перед подписанием договора проведите сравнение тарифов банков на РКО для юридических лиц. Сделайте правильный выбор.

Определите, какими услугами придется пользоваться чаще, и платите за них меньше. Набор основных пакетных опций для РКО в банках одинаков. Бесплатно обычно предлагают открытие счета, СМС-информирование и несколько месяцев ведения счета.

Тарификации подлежат подключение Интернет-банкинга, открытие и ведение валютных счетов, снятие наличных, подключение к зарплатному проекту, эквайринг и др.

В чем плюсы перехода на рко

Расчетно-кассовое обслуживание в надежном банке позволит:

  • Быстро проводить финансовые операции и получать отчетные документы;
  • Получать бесплатно консультации специалистов;
  • Не беспокоиться о наличных деньгах, оставленных в сейфе;
  • Не нарушать законодательства и проводить крупные финансовые потоки через расчетный счет;
  • Пользоваться широкой сеткой дополнительных услуг, включая работу с валютным счетом, эквайринг и т.д.;
  • Эффективно пользоваться преимуществами зарплатного проекта.

Банк гарантирует сохранность средств предприятия. Информация о движении денег является конфиденциальной и хранится на уровне коммерческой тайны.

Источник: https://ip-bank.su/

Какой банк выбрать для расчетного счета для ИП | Банки

Тарифы на открытие расчетного счета для ИП: выбираем выгодный банк

Открытие расчетного счета для ИП

  • Нужен ли предпринимателю расчетный счет?
  • Как выбрать лучший банк?
  • Как открыть расчетный счет для ИП?
  • Какие для этого нужны документы?
  • Нужно ли уведомлять налоговую и ПФР об открытии счета?

Расчетный счет в банке для ИП (индивидуального предпринимателя) — не обязателен. Т.е. если он Вам нужен — можно открыть, если не нужен — не открываете. Расчетный счет понадобится, если Вы планируете принимать безналичные платежи от юр.лиц или других ИП, либо наоборот платить им по безналичному расчету.

Имейте ввиду, что наличный расчет между юрлицами и между ИП ограничен 100 000 руб. по одному договору. То есть, если Вы планируете разово или регулярно получать по одному договору деньги превышающие в сумме 100 000 руб. (в течение любого срока, даже если это несколько лет) от юрлиц или других ИП, счет придется завести.

Переписывать каждый раз договора по достижении данной суммы — не получится!

Нужен ли расчетный счет для ИП и ООО

По закону индивидуальные предприниматели и организации не обязаны открывать расчетный счет в банке.

Однако, обратите внимание, что расчетный счет понадобится:

  • Организации для уплаты налогов в безналичной форме (данное правило не распространяется на ИП). Безналичная оплата через р/с до недавнего времени была единственной возможностью организации исполнить обязанность по уплате налога. Но, со вступлением в силу изменений, позволивших уплачивать налог третьими лицами, у организаций появилась возможность оплаты обязательных платежей физическим лицом (директором или учредителем) через кассу банка, минуя расчетный счет. О возможности такого способа говорит и судебная практика. Это означает, что организация формально может существовать без р/с, но налоговики негативно относятся к такой ситуации, подтверждением чему является письмо ФНС РФ от 28.09.2016 № 3Н-4-1/18184@, в котором говорится, что гендиректор или учредитель не вправе уплачивать налоги за организацию, за исключением случаев, когда р/с компании заблокирован и иной возможности перечислить налог у организации нет.
  • ИП и организации при заключении договора с другими ИП или организациями на сумму свыше 100 000 рублей. Дело в том, что оплата по таким договорам осуществляется между ними только в безналичной форме. При этом не имеет значения, как будут происходить выплаты: за один раз или поэтапно, в течение долгого срока.
  • ИП и организации, у которых установлен лимит остатка наличных денежных средств по кассе (с 2014 года ИП и небольшие организации могут не устанавливать лимит, но для этого нужно издать специальный приказ). По правилам кассовой дисциплины все наличные денежные средства предприятия, сверх установленного лимита на конец рабочего дня, необходимо сдавать в банк для внесения на расчетный счет.

В общем случае, можно отметить, что многие ИП на практике используют расчетный счет даже, если он им не нужен при ведении их предпринимательской деятельности, так как с его помощью гораздо удобнее уплачивать налоги и страховые взносы (имеется ввиду интернет-банк). Исключение составляют ИП на ПСН без работников, которые могут обойтись и без счета, поскольку в течение года им нужно делать не так много платежей. Что касается организаций, то им обязательно понадобится расчетный счет для оплаты налогов и страховых взносов.

Использовать расчетные счета физических лиц в целях предпринимательской деятельности запрещено (даже для оплаты налогов или других платежей).

Какие нужны документы для открытия расчетного счета ИП и ООО

Разные банки требуют разный перечень документов для открытия счета. С 1 сентября 2016 года больше не требуется сдавать в банк свидетельство о регистрации и свидетельство о постановке на учет в ФНС. Банк самостоятельно сделает запрос в налоговую.

Также, появилась возможность открытия расчетного счета через интернет, без личного визита в банк, при условии, что вы ранее обслуживались в данном банке.

Банк может потребовать следующие бумаги:

Перечень документов для открытия расчетного счета ИП

  • документ, удостоверяющий личность физического лица;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  • документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на расчетном счете (если такие полномочия передаются третьим лицам);
  • лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

Перечень документов для открытия расчетного счета ООО

  • устав ООО;
  • карточка с образцами подписей и оттиска печати;
  • документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
  • документы, подтверждающие избрание или назначение на должность лиц, указанных в карточке;
  • документы, удостоверяющие личность должностных лиц и/или лиц, наделенных полномочиями распоряжаться денежными средствами на счете (либо сведения об их реквизитах);
  • лицензии (разрешения) на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

Банки для тех, кто использует Мое Дело

Удобный сервис Мое Дело, который я уже 5 лет использую для ведения своей бухгалтерии и сдачи отчетности в налоговую, существенно расширил список интегрированных банков, где можно открыть счет. Как вариант, посмотрите Эльбу, некоторым она больше нравится.

Если вы еще не знаете, зачем нужны сервисы интернет-бухгалтерии, то прочитайте мой пост. Мне лично жизнь очень упрощает. Хотя да, можно делать все самостоятельно, не спорю. У кого, сколько времени, я в последнее время по максимуму пытаюсь с себя переложить, а то работать некогда.

Расценки Мое Дело →

Про тарифы рассказывать не буду, пользователи сервиса могут сами попасть на эту страницу и все выяснить. Не все банки я бы стал рассматривать, ну а я свой выбор я уже сделал — Тинькофф/Модульбанк (у меня 2 счета).

P.S. Пост по возможности обновляю, но тарифы могут меняться довольно быстро, поэтому обязательно уточняйте все на сайте банков, и пишите мне комментарии, чтобы я тоже исправил у себя.

Лучшие банки для открытия расчетного счета для ИП: критерии выбора

Выбирая, в каком банке открыть счет ИП, ориентируйтесь на следующие характеристики:

  • надежность;
  • удобное дистанционное обслуживание;
  • низкие тарифы;
  • наличие сети филиалов;
  • скорость проведения транзакций.

Всегда проверяйте наличие регистрации в справочнике ЦБ РФ, в системе страхования вкладов, рейтинг кредитоспособности. К важным критериям относится и возможность дистанционного обслуживания, в том числе онлайн-банкинг и электронные платежи.

Начинающим предпринимателям больше подойдут банки, в которых можно выбрать перечень самых актуальных услуг и постепенно расширять его по мере развития бизнеса.  

Источник: https://epayinfo.ru/banks/kakoj-bank-vybrat-dlya-raschetnogo-scheta-dlya-ip.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.