+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Проверка контрагента по базам данных: бесплатные и платные инструменты

Содержание

10 сервисов по проверке контрагентов — краткий обзор

Проверка контрагента по базам данных: бесплатные и платные инструменты

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Любая компания нацелена на плодотворное сотрудничество с благонадежными и ответственными контрагентами. И это не только вопрос безопасности. Организации, которые работают честно, вовремя сдают отчётность в государственные службы, не имеют долгов и не скрывают своей деятельности, как правило, становятся стабильными компаньонами в долгосрочной перспективе.

Развитие информационных технологий привело к тому, что проверить контрагента сейчас можно всего за несколько минут. Это можно сделать как бесплатно (например, проверка по ИНН на сайте ФНС) или за деньги (при помощи специализированных программ).

В одной из своих статей (это ЗДЕСЬ) я уже делал обзор на платные сервисы проверки контрагентов. С момента написания той статьи прошло больше двух лет, поэтому вижу смысл немного освежить и дополнить информацию по данной теме.

Актуальные сервисы для проверки

Информация, которую можно использовать для оценки надёжности той или иной компании, не является секретной. При желании её можно собрать самому. Однако на это необходимо время, а также понимание того, какие именно данные необходимо собирать.

Сервисы, перечисленные ниже, значительно упрощают задачу. Сбор данных происходит практически мгновенно. При этом вы экономите время, а также получаете в своё распоряжение всю необходимую информацию о контрагенте.

СБИС

У одной из самых популярных в России систем электронного документооборота есть собственный сервис по проверке организаций.

Плюсы:

  • Анализируются данные из многих источников (налоговая, Росстат, ЦБ, Верховный суд и т.д.).
  • надёжности (на основе полученных данных система даёт собственную оценку надёжности компании).
  • Относительно низкие цены (базовый функционал стоит 6000 рублей в год, расширенный — 10000 рублей в год).
  • 8-дневный бесплатный период.

Минусы:

  • Неудобный интерфейс (по оценкам многих пользователей).
  • Не всегда выдаёт актуальные данные (опять же, по отзывам).

СБИС заточен прежде всего на сдачу отчётности, а проверка контрагентов — это, скорее, дополнительная «плюшка» для тех, кто пользуется системой.

СПАРК

Позиционируется как один из самых мощных и профессиональных сервисов.

Плюсы:

  • Осуществляет проверку не только по России, но и по другим странам.
  • Поиск можно вести по любым параметрам (ИНН, адрес, ФИО руководителя, ОКПО, адресу сайта и т.п.).
  • Большой объём данных на выдаче.
  • Всегда актуальная информация.
  • Удобный интерфейс.

Из минусов, пожалуй, отметим высокую цену (стоимость подписки составляет около 20 тысяч рублей, причём на официальном сайте цены не указаны — их нужно запрашивать).

Судя по цене, СПАРК больше подходит для крупных организаций. Мелкому бизнесу его не потянуть. Да и вряд ли он будет нужен.

Прима-Информ

Простой сервис, который подойдёт малому и среднему бизнесу, а также физическим лицам, желающим проверить ту или иную организацию.

Плюсы:

  • Предоставляются актуальные сведения из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, финансовые результаты деятельности, информация о долгах и наличии исполнительных производств, данные о наличии лицензий и т.д.
  • Приемлемые цены (от 10 тысяч рублей в год). Есть бесплатный демо-доступ.

Прима-Информ располагает к себе отсутствием излишней загруженности и лишнего функционала. Но из-за этого её вряд ли оценят крупные компании, которые ищут суперпрофессиональный сервис.

Интегрум

База данных системы Интегрум постоянно пополняется и сейчас насчитывает около 29 миллионов организаций и ИП.

Плюсы:

  • Умеет анализировать сообщения в социальных сетях, а также новости в блогах и СМИ, связанные с проверяемой организацией.
  • Формулирует примерную оценку деловой репутации и финансовой состоятельности фирмы.
  • Предоставляет достаточно много информации, в том числе и в виде графиков.

Тарифы на официальном сайте не представлены, что связано, скорее всего, с высокой стоимостью услуг.

ДельтаБезопасность

Не слишком раскрученный сервис, который, тем не менее, справляется со своими задачами.

Особенности:

  • Проверка по 50 базам данных.
  • Формирование досье на контрагентов для распечатки или отправки по E-mail.
  • Система развивается с 2008 года.
  • Возможность заказать экспертную оценку у специалистов компании.
  • Есть демо-доступ.

Здесь тоже отсутствуют цены на сайте, поэтому стоит предполагать, что стоимость сервиса ДельтаБезопасность недешёвая.

Контур.Фокус

Контур.Фокус входит в число самых популярных систем для проверки компаний.

Система позволяет за несколько секунд получить актуальные выписки из государственных структур, сведения о банкротстве, торгах, госконтрактах, арбитражном делопроизводстве, финансовом и долговом состоянии, плановых проверках и связях контрагента с другими юридическими лицами. Сервис использует данные официальных источников, в числе которых Росстат, ФНС России, ЕГРЮЛ.

Плюсы:

  • Оценка контрагента по многим параметрам (выписки из ЕГРИП/ЕГРЮЛ, финансовое состояние, участие в торгах, сведения о банкротстве и арбитражном делопроизводстве, связях с другими юридическими лицами и т.д.).
  • Используются данные из официальных источников (ФНС, Росстат, ФССП, ФАС и т.д.).
  • Удобный интерфейс.
  • Есть мобильное приложение для iOS и Android.
  • Понятные тарифы (все цены указаны на сайте).

Что касается цен, то стоимость разовой проверки — 1300 рублей в сутки. Премиум-тариф обойдётся в 57500 рублей в год (экономный тариф стоит меньше — 22000 рублей в год, но функционал у него ограничен).

Seldon.Basis

Ещё один сервис, позволяющий быстро оценивать контрагентов на добросовестность по многим параметрам.

Плюсы системы Seldon.Basis:

  • 24 миллиона организаций в базе.
  • Анализ сведений из всех официальных источников.
  • Построение дерева связей проверяемой компании.

Годовой тариф достаточно дорогой — 69 тысяч рублей.

Kartoteka

Сервис Kartoteka даёт возможность:

  • изучать данные о закупках, государственных контрактах, внесении организации в реестр недобросовестных поставщиков;
  • анализировать финансовое благосостояние партнера и статус залоговых отношений;
  • получать данные о юридических лицах РФ и стран, входящих в ЕАЭС и СНГ;
  • отслеживать партнёра на протяжении всего цикла сотрудничества, получая уведомления об изменения в руководящем составе, регистрационных данных, реорганизации, арбитражной практике, банкротстве и ликвидации;
  • заранее узнавать о потенциальных рисках вывода денег из финансового оборота на примерах конкретных схем;
  • находить пути предотвращения ухода от невыполнения обязательств посредством «миграции» юридического лица в другой регион.

Есть несколько тарифов, которые различаются по функционалу: базовый — от 983 руб. в месяц, премиум — от 6490 руб. в месяц.

Casebook

Этот сервис специализируется на мониторинге и контроле не только организаций, но и судебного делопроизводства. Возможности Casebook:

  • мониторинг текущих связей и схем аффилированности;
  • совокупное изучение контрагентов по 36 факторам риска;
  • изучение бухгалтерской документации фирмы с акцентом на «слабые» места;
  • статистика арбитражного делопроизводства с графиками исковой нагрузки;
  • поиск документов о плановых проверках, лицензий, интеллектуальной собственности, государственных контрактах;
  • предоставление сведений о завершенных и актуальных исполнительных производствах.

Доступ к базе зависит от периода подписки: 500 рублей за сутки, 5000 рублей за месяц или 48000 рублей за год.

Глобас

Эта информационно-аналитическая система позволяет получать данные по:

  • платёжеспособности и ликвидности компании;
  • бухгалтерской отчётности;
  • арбитражным делам;
  • участию в госзакупках;
  • связям компании с другими юридическими лицами.

Цены на официальном сайте не указаны. Есть возможность получить тестовый доступ.

Источник: https://on-www.ru/servisy-po-proverke-kontragentov

Где и как проверить контрагентов — юридических и физических лиц

Проверка контрагента по базам данных: бесплатные и платные инструменты

Проверку контрагента налогоплательщик проводит самостоятельно, в противном случае велик риск убытков и санкций со стороны налоговой. Эта позиция закреплена в Постановлении Пленума ВАС РФ №53 от 12 октября 2006 г.

Она  подразумевает проявление должной осмотрительности при выборе бизнес-партнера и возлагает на налогоплательщика ответственность за получение  необоснованной налоговой выгоды.

Только проверенные контрагенты признаются надежными партнерами.

Зачем нужна проверка контрагента на добросовестность?

В Европе работа с новым партнером начинается с тщательной проверки информации о нем. В России эта практика пока внедряется в принудительном порядке через принятие и реализацию законов. Тщательная проверка российского контрагента обеспечивает:

  • Гарантированный налоговый вычет по НДС.
  • Признание затрат по сделке обоснованными расходами.
  • Уменьшение базы по налогу на прибыль.
  • Беспроблемный расчет по договору.
  • Исполнение всех договорных обязательств.

Пренебрежение проверкой надежности партнера чревато знакомством с фирмой-однодневкой. Сотрудничество с ней может привести к серьезным убыткам и потере репутации. Ответственность за неисполнение налоговых обязательств такой компании также перекладывается на доверчивого налогоплательщика.

Какие данные нужно проверить?

  • Учредительные документы.
  • Регистрационные сведения по ЕГРЮЛ – ИНН, название, местонахождение, собственник, руководитель.
  • Финансовая информация: среднесписочная численность, задолженность по налогам, обороты.
  • Наличие судебных тяжб и вынесенных судебных решений.
  • Статус действующего, ликвидированного, обанкротившегося субъекта, в процессе ликвидации или банкротства.

Способы проверки контрагентов

Любой налогоплательщик может самостоятельно проверить надежность выбранного партнера. Способ проверки контрагента выбирается в зависимости от его статуса – юридическое или физическое лицо.

На официальных сайтах ведомств проверку можно провести бесплатно. К платным относятся специальные универсальные сервисы, аккумулирующие информацию из всех доступных источников.

Проверить на благонадежность и платежеспособность можно и себя лично.

Самостоятельный запрос документов

Запрос направляется на предоставление пакета учредительной документации (устав, учредительный договор), свидетельства о госрегистрации и постановке на налоговый учет, выписки из ЕГРЮЛ и справки об отсутствии задолженности.

Дополнительно можно проверить  по таким показателям, как сведения о среднесписочной численности, стоимость основных средств, наличие лицензий и разрешений. Годовая бухгалтерская отчетность не является закрытой информацией – ее можно проверить по открытым источникам.

Контрагент обязан предоставлять ее для ознакомления всем заинтересованным лицам. Получить доступ к ней для проверки можно и на сайте Росстата.

Через официальный сайт или по запросу в ФНС РФ

Сервис «Сведения о госрегистрации юрлиц, ИП и КФХ» позволяет проверить контрагента по ИНН или наименованию (ФИО) прямо на сайте.

Здесь представлены реальные сведения в отношении проверяемого субъекта – зарегистрирован или снят с учета, насколько чист юридический адрес, внесены ли изменения  в ЕГРЮЛ, значится ли в списке дисквалифицированных лиц или должников перед бюджетом. Налоговая проверка контрагента по ИНН позволяет получить электронную выписку ЕГРЮЛ без его ведома.

Проверка по базе ФССП

На сайте службы судебных приставов можно бесплатно проверить себя и контрагента по Банку данных исполнительных производств.

Проверить это можно по ИНН и наименованию юрлица, а также фамилии собственника и руководителя.

При проверке следует обратить внимание, как на перечень непогашенных долгов, так на их характер (бюджет или иные платежи) и сроки. Внушительный список старых долгов говорит о стабильной неплатежеспособности.

По картотеке ВАС РФ

Проверка контрагента на сайте Арбитражного суда позволит узнать, насколько часто с ним судятся, в чью пользу вынесены решения,  является ли он участником текущего процесса и по какому поводу. Большое количество претензий, выявленных при проверке – не лучший показатель.

Проверка на несостоятельность

Информация о проведении в отношении потенциального партнера процедуры банкротства представлена на сайте реестра сведений о деятельности юрлиц  (ЕФРСФДЮЛ). Проверить контрагента на нем рекомендуется до заключения договора. Здесь же представлены данные о стоимости активов АО.

Проверка по реестру лицензий

Для лицензионных видов деятельности наличие официального разрешения на их осуществление обязательно. Недобросовестные контрагенты могут представлять просроченную или липовую лицензию.

Бесплатно проверить ее достоверность можно на сайте лицензирующего органа. Для каждого вида деятельности он свой.

Например, на установку противопожарных сигнализаций, дверей, ограждающих конструкций – МЧС.

Через реестр недобросовестных поставщиков

В него попадают участники госзакупок, негативно проявившие себя в работе с бюджетными организациями. База по ним регулярно обновляет ФАС РФ. Проверка контрагента по ней требуется при совершении крупной, долгосрочной сделки.

Как проверить физическое лицо?

Для бесплатной проверки платежеспособности контрагента-физлица доступно не так много средств – официальные сайты ФНС, ФССП и порталы судов общей юрисдикции.

Через интернет можно проверить задолженность контрагента по исполнительным листам, принятым решениям суда, проанализировать архив судебных актов.

На сайте налоговой доступна проверка по ИНН, месту регистрации и статусу – ИП или обычное физлицо. Там же можно проверить задолженность контрагента по налогам.

Где и как проверить контрагента онлайн

Семь вышеописанных методов проверки контрагентов-юрлиц довольно трудоемки. В итоге нужно проверить и свести вместе данные из всех источников. Ускорить процесс получения нужных сведений призваны специальные онлайн-сервисы. Они работают на платной основе.

  • Контур Фокус. 26 источников информации по регистрационным данным, судебным тяжбам, исполнительным производствам, финансовому состоянию, участию в госконтрактах. Проверка контрагента проводится по данным из баз Казначейства, Верховного суда РФ, Росстата, ФНС, ФССП.
  • За честный бизнес. Это экспресс-проверка контрагента при минимальной информации о нем – достаточно знать название и фамилию руководителя или ИНН. Сервис систематизирует данные по запросу из баз ФНС, Росстата, ФССП. Проверка ведется объективно. Оценка  и рекомендации не даются – только информация для самостоятельного анализа.
  • Спарк. Наиболее масштабный метод – проверить на благонадежность контрагента можно по 15 показателям. Помимо стандартных (финансовые и налоговые риски, судебная практика и исполнительное производство) поверка проводится и по более узким критериям. Это принадлежащая юрлицу недвижимость, открытые вакансии, публикации в СМИ, заложенное имущество и кредитные риски.
  • Селдон. Проверка контрагента по регистрационным данным и признакам  аффилированности, анализ финансовых показателей, сведения об арбитражных делах, исполнительных производствах, госконтрактах. Проверка предусматривает расчет индекса благонадежности и финансовой устойчивости контрагента.
  • Главбух. Система проверяет информацию с  точки зрения соответствия фирме-однодневке по данным ФНС. Моментальная проверка контрагента с предоставлением исчерпывающей финансовой и бухгалтерской информации, а также  рекомендациями аналитиков.
  • СБИС. Проверка контрагента по общим данным, финансовому состоянию, платежеспособности, репутации участника госзакупок, судебной практике. База СБИС позволяет проверить более 5 млн. юрлиц и около 4 млн. физлиц.
  • Мое дело.  Проверка контрагента по базе ФНС, включая результаты последних налоговых проверок, и судебной картотеке. Информация предоставляется в виде сводных карточек для объективной оценки (без аналитики).
  • 1С. Сервис проверки «1С:Контрагент» доступен только пользователям продуктов 1С. Досье контрагента позволяет, не выходя из бухгалтерской программы, прямо при заполнении реквизитов проверить надежность контрагента. Основные критерии — достоверность указанных реквизитов и финансовые показатели.
  • Сбербанк-бизнес. Моментальная проверка контрагента по данным ФАС, ФНС, ФССП, Росстата, ЕФРСБ, картотеки арбитражных дел. Сервис доступен клиентам системы Сбербанк-бизнес-онлайн.
  • Альфа-бизнес-онлайн. Инструмент проверки контрагентов для клиентов Альфа-банка. Объединяет возможности всех известных аналитических систем  с формированием выводов о благонадежности, финансовой устойчивости и перспективности.

Последние четыре способа проверки контрагентов ориентированы только на клиентов одноименных сервисов и банков.

07.06.2018

Источник: https://proverka-partnera.ru/

Легальные и «серые» базы данных: плюсы и минусы – Блог Pravo Tech

Проверка контрагента по базам данных: бесплатные и платные инструменты

Какую базу данных использовать для проверки контрагента? Этот вопрос задают себе многие компании. Кто-то экономит средства и использует ту информацию, которую найдет в интернете, кто-то пользуется бесплатными базами данных, а кто-то предпочитает приобрести платную базу, чтобы максимально оценить риски. Попробуем сравнить плюсы и минусы легальных и «серых» баз данных.

«Серые» базы данных

Сегодня в Интернете можно встретить предложения как по проверке конкретных компаний, так и по продаже «серых» баз данных компаний.

Такие базы данных позволяют получить и информацию об уставном капитале компании, и об учредителях, и о массовой регистрации, и о том, в каких компаниях участвует руководитель и учредители.

Также подобные базы данных могут содержать много дополнительных сведений, например, данные о возбуждении дел о банкротстве компании и бухгалтерском балансе.

Плюсом таких баз данных является наличие значительной информации, а также возможность проверки отдельного контрагента без приобретения всей базы данных. Однако одновременно подобные базы данных имеют целый ряд минусов.

К минусам можно отнести, например, риски того, что в базе данных будет содержаться достаточно старая информация. А в условиях кризиса и неопределенности информация о компании может меняться достаточно быстро, и соответственно, воспользовавшись недостоверными данными, нельзя оценить риски со 100% достоверностью.

Вторым минусом является то, что за качество данных фактически никто не несет ответственности, ведь сервис, предоставляющий данные, не гарантирует, что они были собраны из официальных источников.

Третьим минусом является отсутствие комплексной информации в подобной базе данных. Например, там может содержаться информация, взятая из официальных источников, такая как выписка из ЕГРЮЛ, а вот данную по судебным спорам и платежеспособности придется искать дополнительно.

Легальные бесплатные базы данных

В рамках реализации программы «Электронного правительства» в настоящее время разработано множество баз данных, позволяющих найти необходимую информацию о той или иной компании или индивидуальном предпринимателе.

Например, на сайте налогового органа действует сервис «Проверь себя и контрагента», на котором можно найти выписку из ЕГРЮЛ. Из данной выписки можно понять, является ли компания действующей, кто в компании является директором. Также можно провести сверку реквизитов, например, ИНН.

Однако недостатком данной базы данных является то, что нельзя проверить иные критерии рисков, которые обычно налоговый орган указывает в актах проверки. Такие как регистрация по массовому адресу, наличие массового учредителя или массового директора. В результате, компании только в судебном порядке приходится доказывать свою правоту в вышестоящем налоговом органе или в судебном порядке.

Еще одной бесплатной базой данных является база по недобросовестным поставщикам. Данный реестр ведется Федеральной антимонопольной службой. Для того, чтобы узнать, был ли поставщик признан недобросовестным можно воспользоваться сайтом zakupki.gov.ru.Положительным аспектом является то, что можно бесплатно проверить, нарушал ли ваш контрагент обязательства по госзакупкам.

Минусом является то, что в данном реестре фиксируется только информация в отношении государственных закупок, а вот нарушения и судебные споры по коммерческим тендерам отследить достаточно сложно, для этого необходимо обращаться к судебной базе данных.

Судебная база данных иначе именуется «Электронное правосудие». Это система электронного документооборота участников судебного процесса, с которой знакомы практически все юристы. В этой базе данных по номеру дела или по фамилии, по наименованию организации возможно найти любой судебный спор.

Система «Электронное правосудие» используется во всех арбитражных судах Российской Федерации. Система «Электронное правосудие» ориентирована на обеспечение деятельности судов и участников судебного процесса.

Безусловно, зная например, наименование компании, можно найти судебную практику по ней, содержащуюся в системе «электронного правосудия».

На сегодня на сайте my.arbitr.ru представлены следующие бесплатные сервисы:

• Сервис подачи документов в электронном виде «Мой арбитр»• Сервис подписки на обновления по делам «Электронный стражП• «Картотека арбитражных дел»• «Банк решений арбитражных судов»• «Календарь судебных заседаний»

• «Перерывы в заседаниях»

То есть можно проверить и уже состоявшиеся судебные споры компании и те споры, которые только состоятся в будущем.

Но минусом данной бесплатной общедоступной системы является то, что нужно знать, в каком суде конкретно было судебное разбирательство, при этом единая база, совмещающая общегражданские и арбитражные суды, фактически отсутствует. Поэтому иногда бывает сложно собрать всю информацию о компании, чтобы провести детальный анализ ее состояния.

Платные легальные базы данных

Преимуществом легальных платных баз данных является их комплексный характер.

Благодаря тому, что в них содержится полная информация о компании, не приходится обращаться к другим базам данных, тратить время на поиск информации в Интернете.

Следовательно, главный плюс в платных легальных базах данных состоит в сокращении трудозатрат. Если рассмотреть в качестве такой базы сервис Casebook, можно отметить следующие плюсы.

Во-первых, возможность получить сжатую общую информацию. А также возможность моментально скачать и распечатать выписку из ЕГРЮЛ, где содержится более подробная информация. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (или ЕГРИП для ИП) является официальной информацией, которую государство в лице регистрирующего органа – ФНС РФ — предоставляет всем заинтересованным лицам.

Во-вторых, возможность получить информацию о рисках. Сервис автоматически определяет факторы риска у каждой компании: массовый учредитель, минимально разрешенный размер уставного капитала, взыскиваемая судебными приставами задолженность по уплате налогов, превышающая 1000 рублей и ещё 9 важных факторов, на которые стоит обратить внимание перед заключением сделки.

В-третьих, возможность провести анализ судебной практики. Сервис Casebook позволяет отслеживать арбитражные дела по следующим параметрам: участник дела, его ИНН и ОГРН, номер дела, фамилия его представителя, суд, судья, арбитражный управляющий, ответственный за ведение дела в компании.

Для того чтобы найти дело по известному вам параметру, например номеру дела, просто введите номер в поисковую строку. Также можно найти все судебные дела компании, не обращаясь к другим поисковым системам.

Легко увидеть, как много судебных споров и в какое время ведет компания с контрагентами.

В четвертых, возможно проанализировать ту отчетность, которую сдает компания в налоговый орган, имеет ли компания доходы, имеет ли чистую прибыль или нет.

Пятым плюсом является возможность просмотреть схематично взаимоотношения и связи с другими компаниями, которые найти в Интернете или в «серых» базах данных обычно сложно или практически невозможно. Наглядная карта аффилированности позволяет понять взаимосвязи в бизнесе, а также структуру взаимоотношений учредителя и компании, место ведения бизнеса.

Таким образом, можно сделать вывод, что главным преимуществом платных легальных сервисов является возможность собрать как можно больше информации в одном месте, прибегая к наименьшим трудозатратам. При этом информация о компании уже систематизирована, а значит, ее не нужно будет дополнительно обобщать, делать выкладки, рисовать схемы и таблицы. Ее можно использовать в готовом виде.

Еще одним плюсом является актуальность информации, поскольку информация постоянно обновляется. И фактически нельзя столкнуться с риском, когда деньги были заплачены, но в базе данных содержится устаревшая информация трех-четырех летней давности.

Если говорить о минусах, то, конечно, легальные системы в большинстве своем являются платными. Однако эта плата сопоставима со стоимостью трудозатрат по сбору информации в открытых источниках и проверке «серых» баз на актуальность.

В заключение необходимо отметить, что, пользоваться ли базой данных или просто найти информацию в интернете — решать пользователю. Но, когда речь идет о приобретении активов и заключении крупных сделок, безусловно, лучше не рисковать и максимально проверить «чистоту» предполагаемого контрагента.

Екатерина Шестакова

Источник: https://blog.casebook.ru/legalnye-i-serye-bazy-dannyh/

Базы данных контрагентов

Проверка контрагента по базам данных: бесплатные и платные инструменты

Источники информации бывают открытыми, публичными и ограниченными, доступ к которым можно получить, лишь имея согласие проверяемого.

К открытым источникам данных относится информация из ФНС, Службы судебных приставов, Арбитражного суда, Росстата, торговых площадок, торговых площадок, о контрактах, государственных и коммерческих.

Именно эту информацию собирают, перерабатывают и предоставляют в виде отчета информационно-справочные системы, как Интегрум или UNIRATE24. Проверка контрагента по бизнес-справке  может вестись в интернете, в режиме реального времени.

Также к открытым источникам информации можно отнести данные поисковых и справочных систем, таких, как Яндекс или 2GIS. Хотя диапазон данных, предоставляемых ими, чаще всего ограничивается «титульной» информацией о местоположении, контактах и основном виде деятельности, заявляемом потенциальным клиентам или покупателям.

проверить контрагента по кредитной истории

К ограниченным источникам данных можно отнести кредитную историю контрагента (юридического лица или физического). Без согласия проверяемого ее получить невозможно.

Однако, заручившись подобным согласием (за подписью директора в случае с юридическим лицом, за подписью самого проверяемого в случае с физическим лицом или контрагентом-ИП), ознакомиться с документом и извлечь из него массу полезной информации, не составляет труда.

Есть и третий тип данных – нелегальные сведения из «серых» или откровенно преступным путем собранных баз о движениях денежных контрагента по расчетным счетам и тому подобной информации.

Проверять контрагента по базе данных подобного типа бесполезно и противозаконно. Первое объясняется актуальностью информации, непонятно как и за счет каких ресурсов обновляемой. Второе – прямое следствие законодательства РФ.

UNIRATE24 настоятельно рекомендует воздерживаться от подобных проверок и подобных баз данных.

Проверка компаний на благонадежность. Какие базы можно использовать

Если вы выполняете проверку самостоятельно, вы можете использовать те же источники информации, которые пополняют отчеты информационно-аналитических систем. А именно:

  • Сайт ФНС: nalog.ru
  • Сайт Арбитражного суда: arbitr.ru
  • Сайт Росстата: www.gks.ru
  • Сайт ФССП: fssprus.ru
  • Сайт госконтрактов: zakupki.gov.ru

И порядка еще 10-12 других источников. Для того, чтобы собрать информацию вам потребуется около часа. Еще час – чтобы ее обработать и сделать выводы. Для экономии усилий, вы можете пользоваться готовыми решениями все тех же систем.

Там информация уже собрана, позволяет делать по контрагенту первые выводы, дополнена важными данными: индексы, платежный, надежности, осмотрительности, плюс сведения в СМИ. В Интегруме плюсом будет информация с торговых площадок.

В UNIRATE24 возможность запросить кредитную историю контрагента и так далее.

проверить контрагента по кредитной истории

База данных юридических лиц контрагентов

Какой-то единой базы проверки контрагентов не существует. Так или иначе проверка строится на наборе данных из нескольких разных массивов.
По каким базам можно проверить контрагента в интернете Источники информации бывают открытыми, публичными и ограниченными, доступ к которым можно получить, лишь имея согласие проверяемого.

К открытым источникам данных относится информация из ФНС, Службы судебных приставов, Арбитражного суда, Росстата, торговых площадок, торговых площадок, о контрактах, государственных и коммерческих.

Именно эту информацию собирают, перерабатывают и предоставляют в виде отчета информационно-справочные системы, как Интегрум или UNIRATE24. Проверка контрагента по бизнес-справке может вестись в интернете, в режиме реального времени. Также к открытым источникам информации можно отнести данные поисковых и справочных систем, таких, как Яндекс или 2GIS.

Хотя диапазон данных, предоставляемых ими, чаще всего ограничивается «титульной» информацией о местоположении, контактах и основном виде деятельности, заявляемом потенциальным клиентам или покупателям. К ограниченным источникам данных можно отнести кредитную историю контрагента (юридического лица или физического).

Без согласия проверяемого ее получить невозможно. Однако, заручившись подобным согласием (за подписью директора в случае с юридическим лицом, за подписью самого проверяемого в случае с физическим лицом или контрагентом-ИП), ознакомиться с документом и извлечь из него массу полезной информации, не составляет труда.

Есть и третий тип данных – нелегальные сведения из «серых» или откровенно преступным путем собранных баз о движениях денежных контрагента по расчетным счетам и тому подобной информации.

Проверять контрагента по базе данных подобного типа бесполезно и противозаконно. Первое объясняется актуальностью информации, непонятно как и за счет каких ресурсов обновляемой. Второе – прямое следствие законодательства РФ.

UNIRATE24 настоятельно рекомендует воздерживаться от подобных проверок и подобных баз данных.

Проверяйте контрагентов с помощью легальных источников данных, открытых и закрытых, с помощью физического аудита его предприятия, через его контрагентов, и вы будете обладать всей полнотой информации для оценки рисков и перспектив сотрудничества с новым партнером.

Источник: https://www.unirate24.ru/bazy-dannyh-kontragentov/

Как проверить контрагента

Проверка контрагента по базам данных: бесплатные и платные инструменты
629 0

Каждый день десятки тысяч пользователей сети обращаются к поисковым сервисам с запросом “проверка контрагентов”, при этом количество таких запросов растет с каждым днем.

Зачем проверять контрагента

С момента ввода ФНС глобальной сверки данных книг покупок с книгами продаж при представлении деклараций по НДС вопросы по проверке контрагентов стали задаваться чаще. Не удивительно — если ваш поставщик не отразит в книге продаж счет-фактуру, то вашей организации могут попросту доначислить НДС.

Кроме налоговых рисков, есть и другие моменты, требующие внимания.

На сколько стоит доверять тому или иному контрагенту? Можно ли оказывать услуги без предоплаты, либо, самому вносить предоплату и заключать какой-либо договор? Своевременная проверка контрагентов позволит дать ответы на подобные вопросы и выстроить надежные взаимоотношения с контрагентом.

Сервисы для проверки

Существует множество сервисов проверки контрагентов — от бесплатных сайтов до мощных систем, стоимостью до миллиона рублей в квартал.

Все системы по проверке контрагентов базируются на двух основных моментах:

  • выписки из ЕГРЮЛ — Единого государственного реестра юридических лиц – предоставляемые ФНС
  • выписки из Росстат — на основании данных, публикуемых Федеральной службой государственной статистики

Выписки из ЕГРЮЛ содержат подробную информацию об учредителях и руководстве компании, на основании чего можно выявить аффилированность и другие интересные данные.

Росстат публикует информацию о всех российских компаниях, содержащую бухгалтерскую отчетность, по которой можно оценить финансовое состояние компании.

При объединении всех этих данных с грамотным визуальным представлением и выделением самых важных критериев получается удобный и понятный для анализа инструмент.

Бесплатные инструменты на сайте налоговой

https://egrul.nalog.ru/ — позволяет получить выпискуз из ЕГРЮЛ/ЕГРИП.

Плюсы:

  • Быстро и бесплатно
  • Самый надежный источник

Минусы:

  • Не имеет юридической силы и не может быть представлена как доказательство проявления должной осмотрительности
  • Мало информации

http://npchk.nalog.ru/ — позволяет проверить КПП контрагента на произвольную дату

Плюсы:

Минусы:

  • Сервис перегружен, часто выдает ошибку “502 Bad Gateway”
  • Неверное указание КПП не является критичной ошибкой

Бесплатные и условно-бесплатные инструменты

https://sbis.ru/contragents — хороший бесплатный инструмент, наглядно отображающий основные показатели:

  • юридический адрес
  • ФИО собственников и руководства
  • прибыль
  • стоимость
  • информацию по судам и торгам
  • индекс надежности и другую информацию

Плюсы:

  • Основная информация на одной странице
  • Доступно с любого устройства

Минусы:

  • Любая детализация доступна только в платной версии

1С-Контрагент — удобный сервис для пользователей 1С Бухгалтерия и 1С Управление нашей фирмой. Позволяет автоматически заполнять в 1С реквизиты контрагентов по ИНН или наименованию, увеличивая скорость ввода и минимизируя риски, связанные с ошибками в реквизитах.

Плюсы:

  • Автоматическое заполнение реквизитов
  • Бесплатное использование в рамках договора 1С уровня ПРОФ

Минусы:

  • Работает только “внутри” 1С

Платные сервисы по проверке контрагентов

Всё о компаниях и владельцах – платная версия СБИС по проверке контрагентов компании Тензор. Работает везде, где есть интернет.

Плюсы:

  • Удобный доступ с любого устройства
  • Юридически-значимые выписки с электронной подписью

Минусы:

  • Платный сервис – от 6 000₽ в год

Сервис проверки контрагентов Сбербанка — доступен пользователям Сбербанк Бизнес Онлайн от 300 рублей в месяц. Подобные встроенные сервисы проверки контрагентов встроены также во многие другие банковские (и не только) решения.

Плюсы:

  • Низкая цена для пользователей Сбербанка

Минусы:

  • Требует подключения системы Сбербанк Бизнес Онлайн

Попробуйте новое

Если вы интересуетесь возможностями проверки контрагентов, то воспользуйтесь тестовым периодом. Подберите наиболее удобные инструменты для работы.

Закажите демонстрацию сервиса СБИС: Всё о компаниях и владельцах и получите 8 дней полноценного доступа.

Работаете в 1С:Бухгалтерия или 1С:УНФ? Оцените возможности 1С-Контрагент в рамках бесплатного периода.

Источник: https://Lad-SBIS.ru/news/detail/127

Как проверить контрагента онлайн: обзор систем

Проверка контрагента по базам данных: бесплатные и платные инструменты

Источник: http://www.klerk.ru/buh/

Кому будет интересна статья? Тому, кто хочет, наконец, разобраться, откуда берется информация о компаниях РФ, в чем отличие платных и бесплатных систем и как они работают и кому в итоге верить.

Прошлое

Думаю, что ни для кого не является «открытием», что буквально до 2010 года, в России доступ к информации о компаниях и ИП был практически недоступен для рядового пользователя. Все сведения по ним были закрыты для открытого использования.

Сразу стоит оговориться – в данной статье рассматриваются только поставщики официальной информации из государственных источников, ну, а различные каталоги и справочники к Онлайн-системам не относятся, и составляют совершенно другой рынок.

Но вернемся к истокам, итак, основу баз данных Онлайн-систем, которых на тот момент было не больше десяти, составляли информационные фонды Росстата, поставщиком, же таких сведений являлся ГМЦ Росстата, «подшефная» организация вышеупомянутой «конторы».

Учетно-регистрационные сведения, ФИО руководителя и его должность, контактные данные, усеченные сведения об учредителях, бухгалтерская отчетность, вот на таких именно данных, компании, среди которых особенно выделялся «СПАРК-Интерфакс», создавали Онлайн-сервисы. Такие системы были дорогими (т.к.

особой конкуренции не было, а информация стоила, как «самолет»), иногда медленными, не всегда отличались объемом и актуальностью предоставляемой информации, но других законных способов получить данные о компаниях и ИП просто не было.

Вскоре у таких систем стали появляться постоянные клиенты, количество которых было небольшим, но очень заметным, так как это были крупнейшие компании РФ.

Все изменилось после 2010 года, когда стали появляться Онлайн-системы, ориентированные на самый широкий круг пользователей. Лидерами стали сервисы Контур-Фокус (СКБ Контур) и СБИС (Тензор).

Данные компании на сегодняшний день являются крупнейшими операторами электронного документооборота, и создание сервисов для проверки контрагентов было важным смежным направлением деятельности. По сути, выход операторов на рынок информации, стал «локомотивом» для развития Онлайн-систем в России.

Цены на информацию пошли вниз, количество пользователей сервисов и собственно самих сервисов, увеличилось в разы.

Настоящее

Появление Открытого правительства и назначение Абызова М.А. министром по организации деятельности Открытого правительства в 2012 году определило бурное развитие рынка предоставления информации в РФ.

Добиваясь “открытости” и публикации данных от Министерств и ведомств, Открытое правительство постепенно стало делать доступной информацию, в том числе о компаниях, для всех желающих. Массивы данных представлены на сайте Открытые данные РФ.

В 2015 году, Федеральная налоговая служба предоставила доступ к полным массивам данных о юридических лицах и индивидуальных предпринимателях (за исключением персональных данных физических лиц) всем желающим.

В сети интернет появилось множество сайтов платных и бесплатных, предоставляющих систематизированную информацию о компаниях РФ. Открытие информации также и других государственных источников (Федеральной службы статистики, Генеральной прокуратуры, Центрального банка и многих других) позволило Онлайн-системам продолжить бурное развитие.

На сегодняшний день, существует более трех десятков различных сервисов по предоставлению официальной информации, их количество растет ежемесячно, так как не составляет большого труда получить информацию, создать базу данных и обеспечить к ней доступ Пользователей через интерфейс в сети интернет.

У «Клерка» есть удобные и бесплатные сервисы по проверке контрагентов: попробуйте прямо сейчас.

Различия платных и бесплатных систем

При сегодняшнем уровне открытости официальных данных о компаниях и доступа к ним, разницы в достоверности информации платных и бесплатных систем нет (сразу определимся – рассматриваются серьезные бесплатные системы, которые специализируются на предоставлении информации).

Источники одни и те же, обновление с одинаковой периодичностью, законные условия получения информации со стороны гос. органов для всех одинаковы. Разница может быть только в количестве источников данных, используемых системой, интерфейсе, быстроте работы системы, в формировании отчетов обработки информации.

Бесплатный бот для проверки контрагентов есть в мессенджере Telegram. Поиск контрагентов возможен по ИНН, ОГРН, ОГРНИП или название компании.

Результаты запроса можно увидеть в самом мессенджере, скачать pdf-файл запроса или лист ЕГРЮЛ Недавно бот научился показывать количество сотрудников у контрагента (если он есть в реестре МСП) и сообщать о лицензиях, выданных Роскомнадзором.

Источники сервисов по проверке контрагентов

Основной – ФНС РФ: www.nalog.ru

Все данные ЕГРЮЛ/ЕГРИП за исключением персональных данных физических лиц. Костяк любого сервиса. Данные ФНС берут за основу и привязывают к ним дополнительные источники.

Обновление данных – ежедневно.

Федеральная служба статистики: http://www.gks.ru

Бухгалтерская отчетность компаний. Обновление 1 раз в год.

Арбитражный суд РФ: http://kad.arbitr.ru/

Судебные дела организаций. Обновление – ежедневно.

Перечислены самые важные источники, используемые при проверке контрагента. Также, дополнительно, могут использоваться данные Банка России, Генеральной прокуратуры, Гос.закупок, ФССП и многих других, но серьезного влияния на оценку Контрагента данные источники не оказывают, скорее дополняют, полученную из основных официальных органов, информацию.

Интерфейс сервиса проверки контрагентов

Современные Онлайн-системы в основном используют единую поисковую строку, которая позволяет проводить поиск как по точным реквизитам организации (ИНН, ОГРН) так и по комбинации данных (например: Название компании + ФИО директора). Далее выводится карточка с данными проверяемого Контрагента.

Быстрота работы системы

Для того чтобы, оценить быстроту обработки и выдачу информации (особенно актуально проверять платные системы – вы же платите не за ожидания у монитора). Так, например можно в поисковой строке любой системы ввести самый простой тестовый запрос – “ООО” (прим.

автора: “Общество с ограниченной ответственностью”) – система должна выдать в течение одной – двух секунд результат более 7 млн. записей.

Если сервис зависает или выдает ограниченный список – стоит задуматься о выборе другого поставщика информации, сервис, возможно, использует устаревшее оборудование и программное обеспечение и Вам придется тратить лишнее время на работу с данным сервисом.

Формирование различных отчетов

Важно: любой отчет, предоставленный коммерческим Онлайн-сервисом, никакой юридической силы не имеет и несет скорее информативный смысл.

Тем более, у всех сервисов в “Правилах использования” обязательно написано об отсутствии ответственности за качество и актуальность предоставленной информации.

Любой отчет по любой компании, полученный с помощью Онлайн-сервиса с каким-либо выводом в конце – это всего лишь мнение создателей сервиса и не более того.

Помните, Вы всегда самостоятельно несете финансовые и налоговые риски, связанные с заключением договора и выбором контрагента.

Будущее

При дальнейшем развитии направления открытых данных, доступ к открытой информации будет упрощаться. Продажа информации будет терять актуальность. Мы все видим существенные изменения в сети интернет – множество различных сервисов становятся бесплатными, используя альтернативные способы коммерциализации проектов.

Прогнозируется появление большого количества бесплатных профессиональных сервисов по проверке контрагента. Уже сейчас можно выделить ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС и Руспрофайл. Они дают бесплатный доступ к основной информации.

Разумеется, останутся востребованными также лидеры среди платных сервисов – СПАРК, Контур-Фокус, Сбис, для профессионалов-аналитиков они необходимы, но количество таких пользователей в РФ не превышает 3% от общей аудитории пользователей информации.

Для операторов электронного документооборота, сервис проверки контрагентов скорее станет дополнительным функционалом к основному бизнесу – передаче электронной отчетности. С дальнейшим развитием бесплатных профессиональных сервисов, остальные платные системы либо прекратят существование, либо будут искать альтернативные способы коммерциализации своих сервисов.

Источник: https://otchetonline.ru/art/buh/68891-kak-proverit-kontragenta-onlayn-obzor-sistem.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.