Для обновления терминала переведите деньги: как мошенники снова обманывают продавцов

Вывод электронных денег через руки! Как обманывают…

С развитием интернета огромное количество людей начинало работать удаленно или строить бизнес в сети. Оплата в большинстве случаев происходит на электронные платежные системы – Яндекс.Деньги, Киви, Payeer, Вебмани и другие. Однако через эти системы не все можно оплатить.

Покупка продуктов, оплата новой одежды в магазине, приобретение проездного – за все это можно заплатить только наличными либо банковской картой. Поэтому многие, кто работает удаленно, сталкиваются с такой проблемой, как вывод наличных денег с электронных платежных систем. И здесь открываются огромные перспективы перед мошенниками.

Неопытные пользователи теряют свои честно заработанные суммы, которые плавно перетекают в карман преступников.

Вывод денег с электронных платежных систем

Несмотря на то, что электронные платежные системы предоставляют услугу по выпуску собственной карты либо привязки уже существующей, многим такой вариант вывода денег не подходит. Кто-то не хочет проходить верификацию, так как не считает нужным платить налог.

Кто-то полагает, что заморачиваться с верификацией аккаунта и выпуском карты, что тоже стоит приличную сумму, не имеет смысла, так как заработки совсем мизерные и выводить получается лишь раз в пару месяцев. Кого-то совершенно не устраивает платить приличную комиссию и отдавать системе свои кровно заработанные.

Ну а для иностранных граждан настоящая проблема привязать свои карты к российской платежной системе, поэтому они ищут другие способы вывода.

Многие предприниматели поняли такую существующую проблему у интернет-пользователей. Создано большое количество разнообразных сервисов, которые позволяют выводить деньги на банковскую карту без прохождения верификации своего аккаунта.

Но опять же, налоговые органы может заинтересовать, откуда появляется приличная сумма на вашей карте ежемесячно.

Да и грабительская комиссия таких сервисов в 5-10% за вывод и плохой обменный курс тоже не способствуют тому, что людям нравится пользоваться данными ресурсами.

И тут в голову приходит счастливая мысль.

Как бы вывести так, чтобы получить на руки сразу наличные, минуя банковскую систему? Ведь тогда нигде не засветишься, да и явно можно будет договориться на обмен без потерь либо с очень низким процентом в 1-2%.

Вот только почему-то человек не задумывается, что такой способ является рискованным. Ведь если электронная платежная система или специальный сервис гарантируют честный вывод денег, то кто даст гарантию, что вот такой обмен на руки будет честным?

Понравилось ?! Подпишитесь на наш канал!

Действия мошенников

Преступники давно смекнули, что явно не все захотят палиться перед налоговой и выводить деньги на карту. Вдобавок низкий процент сможет привлечь огромное количество жертв, которые из-за своей жадности не захотят отдавать 5-10% сервису. Почему бы этим не воспользоваться и не предложить альтернативные услуги по выводу денег? Вот только кто сказал, что деньги действительно будут получены?

Мошенники используют несколько инструментов, чтобы привлечь доверчивых людей. Наиболее популярными являются соцсети. Обманщик может создать собственную группу. Здесь будет публиковаться информация об актуальном курсе обмена, предложения встретиться лично и провести сделку.

Вы ему перечислите электронные деньги, а он вам выдаст наличку по оговоренному между вами курсу. Для того, чтобы вызвать доверие, такая группа будет наполнена отзывами довольных обменом.

Да и приличный срок работы группы тоже будет служить дополнительным подтверждением того, что администратор – человек надежный. А окажется, что мошенник.

Мошенник заранее покупает несколько десятков дешевых групп на город различных по тематике, но уже с определенным количеством пользователей. Пару месяцев группы ведутся согласно этой тематике. Но вот только иногда вместе с тематическими постами проскальзывает информация об обмене валюты и хорошие отзывы.

Затем мошенник поочередно вводит группы в пользование, при этом заменяя адрес группы и название на «Обмен WMZ» или «Вывод Яндекс.Деньги на руки» и удаляя старые посты, которые были по предыдущей теме. Как человек опытный, он уже знает, как аккуратно переименовать группу, чтобы не схватить бан от соцсети.

Пользователю, зашедшему в такую группу для обмена денег, кажется, что она на самом деле существует уже несколько месяцев. И раз за столько времени нет негативных отзывов, жалоб и группа все еще функционирует, то администратор действительно производит честный обмен.

Да и хорошие отзывы являются подтверждением этого. И невдомек ему, что такая группа, оказывается, существует всего 2-3 недели, пока мошенник собирает жатву с зашедших в нее жертв.

Затем группа исчезает, а взамен нее появляется новая с другим названием, другой информацией и другим аккаунтом администратора.

Реже мошенники создают специальные сайты, так как это требует гораздо больше времени и затрат на создание и продвижение в выдачах поисковиков.

Да и поменять такой сайт или закрыть так быстро как группу в соцсетях не удастся.

Тем более, если отзывы на группы в соцсетях редко публикуют на форумах или других интернет-площадках, то вот отзывы на сайт можно встретить где угодно. И мошенникам данный нюанс гораздо сложнее проконтролировать.

Как происходит обмен

Обычно обмен происходит двумя способами. Первый, на котором в основном настаивает мошенник, заключается в том, что он требует вначале перевести деньги на его кошелек и лишь после этого будет назначена встреча для передачи наличных.

Увы, пусть и не все столь доверчивы, но хватает людей, которые готовы перевести крупную сумму денег мошеннику, полагаясь лишь на хорошие отзывы о нем и долгий срок работы группы или сайта. Да и высокий BL кошелька не дает усомниться в нечестности менялы.

Вот только стоит перевести деньги, как собеседник резко пропадает и блокирует жертву. Либо же все же назначает встречу через 1-2 дня, чтобы максимально потянуть время. Конечно, на встречу он не явится, объяснив это чрезмерной загруженностью. Встреча опять будет перенесена.

Так может повториться несколько раз, пока мошенник окончательно не исчезнет, заметя за собой следы.

Но не все столь доверчивы. Многие настаивают на личной встрече. Благо мобильный интернет позволяет зайти на свой кошелек в любом месте. Обговаривается, что меняла покажет деньги, после чего ему будет переведена требуемая сумма. А после этого тот передаст наличку.

Вроде все продуманно, вот только жертва не учла прошаренность преступника или моральный прессинг с его стороны. Все идет по плану. Пачка денег показана, и вы перевели деньги. Теперь вам остается лишь забрать деньги у менялы, но не все так просто. События могут развиваться стремительно и по нескольким сценариям.

Вам могут подсунуть кипу фальшивых купюр, где настоящими будут только несколько верхних и нижних в пачке. Большинство слабо разбирается в фальшивых деньгах и не просматривает внимательно каждую купюру. Либо за несколько секунд вас могут окружить люди, а преступник благополучно скроется. У каждого преступника своя схема ухода от жертвы.

Но большинство все же старается уйти от личной встречи, предпочитая первый способ получения денег. Да, барыши будут значительно меньше, но и риск быть пойманным не столь существенен.

Не стоит рисковать и пробовать вывести деньги через людей. Вам может попасться честный человек, которому сейчас надо положить определенную сумму на кошелек, а за это он вам отдаст наличные. Но риск слишком велик.

Стоит ли небольшая экономия в несколько процентов от суммы того, чтобы рисковать потерей всех денег? Может все же лучше воспользоваться картой вашей платежной системы или надежным сервисом, успешно осуществляющим вывод денег на протяжении нескольких лет, чем тратить уйму времени, чтобы договориться о встрече и рисковать быть обманутым? Если же основная причина того, чтобы не пользоваться подобными сервисами, является уход от налогов, то всегда можно сделать специальную зарубежную карту, данные о которой не поступают в налоговую службу. Процент вывода на нее невысок, сумма оплаты за пользование в год составляет 30-50$ в зависимости от типа карты, зато можно быть уверенным, то деньги не пропадут.

Источник: //loxotrona.net/vy-vodom-e-lektronny-h-deneg-cherez-ruki-kak-obmany-vayut/

Как вернуть деньги обратно на карту, если вас обманули

Несмотря на активное развитие информационных технологий, а также на скорость и простоту получения необходимо информации из интернета, все большее количество людей даже не имеют представления о том, как вернуть свои деньги через интернет. На практике  может быть огромное количество случаев, когда вы произвели оплату, а в ответ ничего не получили.

Зачастую проблема может быть в том, что вы наткнулись на мошеннический сайт, где из вас просто вытащили деньги и перестали отвечать на ваши сообщения.

Но в сфере инвестиций причиной бессмысленных трат может являться банальное неосведомление пользователей о том, куда можно перечислять деньги, а куда нет.

«IMMORTAL INVEST» продолжает раскрывать тайны интернет-заработков и рассказывает свои секреты по взаимодействию со многими интернет-ресурсами.

В этой статье мы не будем вам долго рассказывать о видах мошенничества и о том, как вас могут обмануть в интернете. Наша цель – максимально доступно объяснить, как можно вернуть деньги, если вы вложили их в интернет-компанию, которая перестала работать.

Обратите внимание на фразу «интернет-компания, которая перестала работать». Здесь важно выделить несколько основных моментов:

1. Компания реально существовала;
2. Компания выплачивала деньги и осуществляла техническую поддержку по вашему вкладу;
3. В данный момент работа организации прекращена

Почему мы заострили на этом свое внимание? В нашем разделе с сомнительными проектами мы стараемся показать не только компании, которые со временем получили статус «СКАМ». Здесь также будут размещены интернет-порталы, скрывающиеся под именами вымышленных фирм и их представителей. Такие ресурсы не платили и не собираются платить, поэтому свои деньги в этом случае вы вряд ли сможете вернуть.

Однако существуют организации, официально зарегистрированные, имеющие свой расчетный счет, состав сотрудников, управляющий персонал и т.д. При правильном подходе к сотрудничеству с этими организациями вы сможете обезопасить свои деньги, а в некоторых случаях и вернуть их уже ПОСЛЕ ТОГО, как вы получите прибыль от вклада. Звучит слишком многообещающе? Тогда сразу перейдем к сути.

Чем отличаются одни от других

Наверняка у многих сейчас встал вопрос: «А почему у одних компаний можно забрать деньги, а у других нет?». Есть ли у мошенника свой официально зарегистрированный расчетный счет? Конечно же, нет, т.к. самой компании никогда не было.

За ее именем может скрываться какой-нибудь специалист в области сайтостроения и маркетинга, который просто «обувает» вас на деньги, сидя дома в одних трусах за компьютером.

Скорее всего, для обмана он пользуется «левыми» кошельками или теневыми ресурсами, чтобы невозможно было отследить, куда поступают деньги.

Другой вопрос, если ваши деньги поступили в один из проверенных проектов. Не каждый из них может быть официально зарегистрирован, и не в каждом из них есть возможность возврата, хотя вероятность всегда есть. Если инвестиционный проект может принимать деньги не только с платежных систем, но и с банковских карт и расчетного счета, то ваши шансы на возврат резко увеличиваются.

Как вернуть свои деньги?

Если вы поняли, что после перечисления денег вас обманули, или просто возникли трудности в сотрудничестве с той или иной организацией – следуйте простейшим рекомендациям компании «IMMORTAL INVEST»:

1. Если вы совершали операцию через банковскую карту, то смело идите в свой банк и попросите выписку о транзакции, которую вы совершили. Узнайте, на какой расчетный счет поступили средства, и какую услугу вы конкретно оплатили. (* Не менее важный момент, т.к. в некоторых случаях компании могут указывать оплату за какие-либо действия или товары, которых на самом деле не существует
2. Отталкиваясь от этих фактов, попросите оформить заявление на спорную транзакцию. Т.е. вы оспариваете соблюдение всех условий сделки, которая была совершена с участием ваших денег. Если компания официально предоставляла вам какие-то услуги или товары – вы можете просто оспорить их получение. (*Многие официально зарегистрированные инвестиционные проекты не указывают в своей деятельности «преумножение средств вкладчика». Деньги они берут в обмен на какие-то действия со своей стороны. Если этих действий совершено не было (вы не получили пакет услуг, оплаченный товар, и т.д.), то потребовать свои деньги назад – это ВАШЕ ПРАВО КАК ПОТРЕБИТЕЛЯ И КЛИЕНТА БАНКА, который совершил перевод от вашего имени).
3. Полностью заполните заявление на спорную транзакцию вместе с работником банка. Если у вас будут вопросы – задавайте, если специалист не находит  на них ответа – идите к управляющему или обратитесь к старшему по должности. На практике далеко не все специалисты даже СЛЫШАЛИ про это заявление, не говоря уже о том, чтобы его составлять и оформлять.
4. Заранее желательно подготовить всю информацию о компании, в которую вы вложили деньги, об условиях сотрудничества с ней и т.д. ТОЛЬКО НЕ ПИШИТЕ ВОТ ТАК: «Я сидел в интернете, выскочила реклама, я нажал, деньги перевел, ничего не получил. Где мои деньги?».

Скорее всего, такое заявление не будет оценено руководством, а компания «Viza» или «Master Card» попросту отклонит такой документ. Вам необходимо в заявлении максимально подробно расписать на каких условиях вам предложили вложить деньги. Обязательно приложите скриншоты переписки со службой технической поддержки или представителем компании.

Что делать если переписка не велась? Это не проблема. Скажите, что с вами связались по скайпу, далее никаких сообщений не присылалось, а после перевода средств вы были заблокированы этим пользователем.

Все, джентельменский набор к написанию заявления на спорную транзакцию готов. Таким образом, для возврата вам необходимо выполнить всего пару простых пунктов:

1. Назвать точную дату перевода средств. Если точное число вы не помните – попросите работников банка сделать распечатку ваших операций;
2. Попросить данные о переводе, за что конкретно был установлен расчет, т.к. вы платили совсем за другое (к примеру, вы думали, что отдаете деньги в доверительное управление, а на самом деле оплатили покупку пакета образовательных услуг);
3. Сообщите, за что бы не были переведены ваши деньги – вы этого не получили и хотите, чтобы ваш банк принял заявление о возврате средств на карту;
4. Приложите к заявлению любые доказательства того, что вас обманули. К примеру, вы можете написать в скайпе сообщение, где вы явно даете понять, что хотите вернуть ваши деньги. Сделайте скриншот вместе с текущей датой и покажите, что ответ вам не приходит. Переписка по электронной почте также отлично подойдет;
5. Узнайте точную информацию, в течении какого времени банк должен выполнить свои обязанности. Дело в том, что компания «Viza» и «Master Card» также имеет свои регламенты. Если банк их не будет соблюдать – вы можете смело писать заявление в головной офис о некомпетентности сотрудников вашего отделения.

Что делать, если вы хотите вернуть деньги через платежные системы?

Если вы перечисляли свои средства не с карты или счета в банке, а просто через простую платежку (к примеру, Яндекс.Деньги, Вебмани и т.д.), то здесь самым логичным шагом будет обращение в службу технической поддержки.

Каждый сервис ведет свою индивидуальную политику по решению вопросов данного типа, поэтому обращение к консультантам будет самым верным решением. Здесь также нужно будет предоставить доказательства того, что вас обманули.

Если у вас таковых не имеется – чуть выше мы уже объяснили, что делать в такой ситуации.

Предоставленная нами информация является полностью достоверной, т.к. написана исходя только из опыта наших сотрудников. Если вы еще сомневаетесь в предоставленных нами данных, то вам наверняка будет интересно узнать, какие реальные ситуации случались с участниками нашей организации. Ниже мы расскажем 2 правдивых и очень интересных истории.

Как мы возвращали деньги из «Telexfree»

Компания «Telexfree» для многих не нуждается в представлении. Этот инвестиционный проект проработал более 12 месяцев и принес огромную прибыль большому количеству людей по всему миру.

«IMMORTAL INVEST» также входили в состав участников этого проекта и инвестировали внушительные суммы.

Для простоты мы приведем пример того, как действовал один из наших сотрудников, естественно, опираясь на наши рекомендации.

Сотрудник Олег М. проживал в Москве и выпустил для себя несколько банковских карточек. На каждую из них он перечислил по 1500 долларов, после чего перевел их на счет компании «Telexfree».

Проект исправно платил и давал возможность обмениваться внутренней валютой между пользователями.

Олег не выводил деньги на карту, он продавал внутреннюю валюту, а деньги получал на платежные системы или наличными.

После того, как проект перестал выплачивать дивиденды по вкладам, многие не смогли вывести свои суммы, хотя и были в хорошем плюсе. Что же сделал наш Олег? Он просто воспользовался всеми нашими советами и смог вернуть деньги на законных основаниях. Вы спросите «как он это сделал?». На самом деле все получилось очень просто.

Компания «Телексфри» официально продавала пакеты мобильной связи, хотя сама занималась инвестициями. Этот факт очень помог нашему сотруднику вернуть свои деньги.

Олег пришел в банк и сообщил, что несколько месяцев назад он перечислили деньги из всех своих 5 карт, на каждой из которых было по 1 500 долларов. Фактически он перевел 7 500 долларов, а в ответ не получил пакеты связи.

Обратно никаких денег на карту ему не поступало, поэтому здесь все было чисто. Олег просто заполнил заявление на спорную транзакцию в банке, сотрудники проверили это заявление и отправили его на рассмотрение в компанию Виза.

Спустя 3 месяца все деньги были возвращены на карту.

Результат Олега от сотрудничества с нашей компанией:

1. Вложил 7 500 долларов;
2. Заработал примерно за 10 месяцев более 25 000 долларов чистыми;
3. Вернул свои вложенные деньги. В итоге из 7 500 долларов получилось 32 500 !!!

Как мы возвращали деньги из брокерской компании

Несколько месяцев назад один из молодых участников нашей организации сообщил нам, что вложил деньги в неизвестную нам инвестиционную компанию. Их сайт, да и сами сотрудники работали вполне убедительно. Деньги быстро выводились и преумножались.

Все бы ничего, но данная организация занималась торгами на фондовой и валютной бирже, что само по себе сопряжено с определенными рисками. За первые 2 месяца наш партнер Дмитрий смог преумножить свои вложения, а часть из них вывести на карту.

Он внимательно изучал новости в мировой экономике и следил за ростом или падением купленных им активов. Проблемы начались, когда Великобритания решила выйти из состава Евросоюза, что значительно повлияло на курс евро и британского фунта. Это привело к полному обнулению счета Александра, т.к. большинство его средств было вложено именно в эти активы.

Несмотря на то, что первоначальный депозит был преумножен, наш сотрудник попросил объяснений у своего брокера. В ответ он получил что-то типа вот этого:

«Извините, непредвиденная ситуация на рынке. Мы поможем преумножить ваши деньги, только нужно инвестировать еще»

Дмитрий, будучи умным человеком, отказался от такой затеи и потребовал возврата своего депозита. Почему? Да потому что в пользовательском соглашении был прописан данный факт.

После недолгой переписки и общения по скайпу, сотрудники брокерской компании поняли, что больше денег не получат и перестали отвечать на сообщения.

По нашему совету Дима пошел в банк, где изготавливал карту, с которой был осуществлен перевод, и написал заявление на спорную транзакцию.

К этому заявлению он приложил скриншоты переписки, соглашение между сторонами и все доказательства того, что его вклад был потерян.

Спустя 3 месяца его деньги были возвращены на карту. Задержка связана с тем, что ваш банк действительно отправляет запрос в компанию «Viza» или «Master Card» и ждет ответа. Весь процесс может занять пару месяцев, т.к. процесс возврата средств при таких транзакциях – вопрос не из легких. Однако эта схема работает, что было не единожды нами проверено.

Что делать, если вас обманули где-то еще?

Как показывает наш опыт, нередко люди пытаются вернуть деньги из интернет-магазинов. Основными причинами являются ошибка в доставке (прислали не тот, что заказывали) и доставка некачественного товара.

Если вы хотите вернуть деньги из интернет-магазина, то здесь процедура намного проще:

1. Напишите онлайн-консультантам или в службу технической поддержки;
2. Свяжитесь с руководством данной организации;
3. Если ничего не получается – отправляйтесь в банк и пишите заявление на спорную транзакцию.

Вы не одни во вселенной!

Друзья, инвестиции в сети интернет могут показаться вам намного более приятным занятием, если вы будете владеть определенными знаниями в этой области. Читайте наш раздел с полезной информацией, вступайте в проверенные проекты, подписывайтесь на новости и зарабатывайте в интернете вместе с компанией «IMMORTAL INVEST».

Источник: //iminvest.ru/kak-vernut-dengi-esli-vas-obmanuli-v-internete/

Можно ли вернуть деньги если перевел на счет мошенника

Всем известна пословица, гласящая, что бесплатный сыр может быть только в мышеловке. Однако почему-то не все ее вспоминают, когда прельщаются очередным заманчивым предложением о продаже дорогостоящего либо дефицитного товара практически за бесценок.

И, как результат, потеря денежных средств, нервов и своего времени, когда приходится обращаться в правоохранительные органы, а затем долго ждать расследования своего дела.

Так как же быть, если вы уже попались на уловку мошенника и перевели ему на карту определенную сумму денег, но обещанный товар взамен так и не получили? Можно ли вернуть в данном случае свои средства? С этими вопросами попробуем разобраться детальнее.

Как вернуть деньги переведенные на карту мошенникам?

Как свидетельствует статистика, в прошлом году количество преступлений, классифицируемых статьей № 159 УК РФ (мошенничество), значительно возросло.

И особенно увеличился процент преступлений, совершаемых на виртуальных просторах интернета, в том числе и на различных торговых площадках типа Авито, Молоток, Tiu и других.

Принцип работы мошенников на подобных ресурсах таков:

• Подается объявление о продаже популярного товара по очень заниженной цене;
• Обязательным условием «продавца» является полная предоплата всей стоимости;
• В качестве причины такого типа оплаты преступник, как правило, указывает: «срочно нужно продать», «экстренно необходимы деньги» и так далее;
• В качестве реквизита, куда покупатель должен перевести средства, предоставляется номер банковской карты;
• После совершения перевода и получения нужной суммы «реализатор» исчезает, не отправляя товара покупателю.

Если такое произошло с вами, первое, что необходимо тут же сделать – это обратиться в отделение полиции по месту своего проживания и составить соответствующее заявление с подробным изложением всей ситуации.

К слову, здесь еще пригодится статья о том, как вернуть деньги с телефона на карту.

Как подать заявление в банк на возврат денег?

Как только вы поняли, что стали жертвой мошеннических действий, без промедления идите в отделение банка, в котором вы обслуживаетесь, и пишите заявление о том, что перевод был произведен вами по ошибке и вы просите остановить транзакцию.

Данный акт у вас примут, но успеет ли банк «заморозить» отправленные средства, зависит от того, получил их правонарушитель или нет. Кроме того, финансовая организация вправе отказать вам в удовлетворении вашей просьбы по причине конфиденциальности проводимых операций.

Ведь вы совершили перевод денег лично и на добровольной основе.

Скачать образец заявления

Можно ли вернуть деньги если перевел на телефон мошенника?

Нередко мошенники для получения средств за несуществующий товар в качестве реквизита для перевода указывают номер мобильного. Как правило, он используется только один раз, а после совершения преступного деяния и обналичивания валюты уничтожается. Поэтому, если вы перевели денежную сумму непосредственно на телефон мошенника, действовать нужно оперативно:

• Возьмите свой паспорт и чек на перевод;
• Лично явитесь в ближайшее отделение своего оператора;
• Напишите заявление об ошибочной транзакции с просьбой вернуть деньги.

Если мошенник не успел снять валюту, оператор переведет деньги со счета его мобильного номера на ваш.

Кстати, еще полезно будет почитать про мошенничество и ОПС.

Как вернуть деньги если перевел на счет Qiwi мошенника?

При переводе средств на виртуальную платежную систему Qiwi вернуть их обратно можно, если преступник еще не успел их обналичить. Для этого обратитесь в службу поддержки ресурса и изложите суть своей проблемы. Сделать это можно так:

• Зайдите в свой ЛК на сайте Киви;
• Выберите раздел «Помощь»;
• Найдите опцию «Ошибочный платеж» и нажмите на нее;
• Корректно заполните заявку обращения;
• Отправьте форму на рассмотрение;
• Дождись ответа администрации и возврата своих средств.

Если действовать оперативно, есть шанс успеть вернуть средства обратно.

Перевел деньги мошеннику на Яндекс кошелек

При использовании для перевода денег популярного сервиса «Яндекс Деньги», можно попытаться вернуть средства, связавшись со службой помощи ресурса по телефону либо заполнив форму обращения непосредственно на сайте. Для этого придерживайтесь такой схемы действий:

• На главной странице сервиса в нижнем левом углу кликните на опцию «Написать»;
• В открывшейся форме укажите тему обращения, выбрав раздел «Мошенничество»;
• Укажите свое имя;
• Выберите из предложенных пунктов опцию «Перевел деньги мошеннику»;
• Напишите номер счета преступника, дату и время транзакции, переведенную сумму;
• Опишите, что вам обещал мошенник;
• Укажите, как правонарушитель связался с вами;
• Прикрепите скрины переписки с мошенником (если имеются).

После рассмотрения вашей заявки администрация Яндекса предоставит вам все данные о мошеннике, которые помогут правоохранительным органом выйти на преступника.

Можно ли вернуть деньги если перевел на счет мошенника через терминал?

В том случае, когда платеж был осуществлен через терминал, действовать необходимо по аналогии с операцией, совершенной через банковскую карту. То есть нужно обратиться в банк с заявлением об ошибочно произведенном перечислении денег.

В заявительной бумаге необходимо указать номер терминала, через который совершалась операция, а также приложить квитанцию данного банкомата.

Кроме того, в обязательном порядке следует привлечь для проведения следственно-розыскных мероприятий правоохранительные органы, изложив им суть своей проблемы.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных): (7 3,71 из 5)
Загрузка…

Источник: //the-right.org/obman-i-moshennichestvo/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut.html

Что делать если перевел деньги на карту мошенника?

Желание сэкономить на стоимости покупки или отсутствие подходящего товара в магазинах, находящихся в зоне комфортного посещения, приводят людей в интернет – магазины и на страницы дистрибьютеров различных торговых марок в социальных сетях.

Большинство интернет продавцов вполне чистоплотны и исполняют свои обязательства, получая предоплату товара и поставляя обещанный товар, хоть и не всегда надлежащего качества.

На фоне успешных посреднических и торговых операций нередко встречаются ситуации, когда удаленный пользователь перевел деньги на карту мошенника, а как вернуть их не представляет себе даже приблизительно.

Способы лишиться денег с карты

Потерять денежные средства с карты можно двумя путями:

• добровольно перечислив некоторую сумму в качестве предполагаемой оплаты вымышленного товара или услуги, либо по другим мотивам;
• утратив конфиденциальные данные платежной карты, позволяющие выполнять с её помощью платежи.

Зачем переводят деньги на чужие карты

Причина, из-за которой люди оказываются обманутыми, одна – излишняя доверчивость к абсолютно незнакомым субъектам и недостаточная бдительность, выражающаяся в нежелании даже поверхностно проверить личность или реквизиты потенциального партнера.

Нечистоплотные индивиды, не теряющие спокойного сна из-за чужого горя, придумывают различные схемы обмана, среди которых:

1. Фиктивная продажа новых или бывших в первичном употреблении товаров, пользующихся спросом и отличающихся достаточно высокими ценами в стационарных торговых пунктах.
2. Имитация благотворительных фондов и различных сборов пожертвований от сердобольных граждан.
3. Оплата различных уникальных обучающих или поведенческих курсов, якобы способных изменить жизнь человека к лучшему за несколько дней.
4. Извещения о попавших в трудную жизненную ситуацию родственниках, нуждающихся в срочной помощи, путем перечисления денежных средств.

Вне зависимости от реализуемой схемы, любой мошенник использует три главные слабости окружающих – глупость, жадность и доверчивость.

Несанкционированное снятие средств с карты

Каждый пользователь пластиковой платежной карты хотя бы раз задавался вопросом, как мошенники снимают деньги с банковской карты и какие данные им для этого нужны.

Всем, кто слышал миф о том, что мошенники знают, как снимать деньги по номеру карты, следует успокоиться и не волноваться, так как для этого им дополнительно потребуются, как минимум:

• имя и фамилия, выдавленные большими латинскими буквами на лицевой стороне карты;
• трехзначный цифровой код, нанесенный на оборотной стороне, которая обычно недоступна обзору.

Кроме перечисленных уровней защиты, банки, заботясь о том, как защитить банковскую карту от мошенников, повсеместно вводят дополнительный барьер в виде пароля, который направляется на привязанный номер телефона и используется для подтверждения транзакции.

Однако, даже такая многоуровневая защита не всегда оказывается достаточной для особо изощренных злоумышленников, которые сначала завладевают личными данными платежной карты посредством установки скиммера на банкомате, а затем по фамилии и имени узнают номер мобильного телефона.

Послав короткое сообщение известному абоненту о том, что он стал победителем в розыгрыше и для получения приза необходимо отправить на данный номер код, который поступит в течение нескольких секунд, мошенники вынуждают жертву добровольно передать им банковский пароль.

Заполучив таким образом ключ от последнего защитного барьера, злоумышленники совершают крупную транзакцию, опустошая карту.

Что делать, если деньги переведены

Возврат средств, переведенных с платежной карты, возможен двумя способами:

• добровольным перечислением средств злоумышленником;
• возвратом перечисленной суммы по решению органа правосудия, при положительном решении по гражданскому иску о взыскании необоснованного обогащения согласно ст.1102 ГК РФ.

Как разбудить совесть мошенника

Добровольный возврат средств мошенником хоть и кажется невероятным событием, но имеет свои прецеденты.

Если потерпевший сможет развить бурную деятельность в социальных сетях и на тематических форумах, то, как показывает практика, личность обманщика может быть установлена, после чего он становится уязвимым, так как на него можно подать судебный иск.

Заявление в полицию при таком сценарии будет иметь гарантированный успех, так как розыскные мероприятия проведены и злоумышленник найден, остаётся только привлечь к ответственности.

Осознавая опасность наступления уголовной ответственности и судимости, мошенник, чья личность установлена, готов сотрудничать и без вопросов возмещает ущерб и даже компенсирует моральный вред.

Если личность установить не удается

Вне зависимости от того добровольно была выполнена оплата каких-либо мнимых товаров и услуг или перевод средств выполнен злоумышленниками, завладевшими необходимой для этого информацией, алгоритм того, что делать в подобной ситуации является сопоставимым.

Любому, пострадавшему от мошенников и выполнившему перевод со своей платежной карты или обнаружившему, что это сделал кто-то другой, надлежит выполнить определенные последовательные действия.

Взаимодействие с банком держателем карты

Первым делом, потерпевшему следует незамедлительно обратиться в банк с заявлением об ошибочной транзакции с просьбой остановить перечисление средств, потому что его обманули.

К сожалению, интервал необходимый для перевода денег достаточно короткий, поэтому успеть до того, как мошенники снимут деньги с карты, не удастся.

Но выполнение этой процедуры необходимо, а на копии заявления требуется получить отметку о получении ответственным работником банка, так как она потребуется позднее.

Период, в течение которого банк вправе рассматривать обращение клиента, составляет до 30 дней, поэтому дожидаться отклика нецелесообразно, следует выполнить следующее обязательное действие.

Если перечисленные средства еще не обналичены, то некоторые банки могут сделать возврат перечисленных средств, но в большинстве случаев этого не происходит так, как уставами кредитных организации предусматриваются всего две возможности для подобной операции:

• субъектом, за которым числится счет;
• банком, по решению суда.

Пойдя навстречу клиенту, банковские сотрудники могут направить обращение к получателю платежа с просьбой выполнить возврат средств, что маловероятно и действует только в отношении законопослушных граждан.

Не следует требовать у банковских сотрудников предоставить данные получателя перевода или вернуть деньги, они не причастны к транзакции, которая была выполнена по доброй воле и не правомочны разглашать конфиденциальную информацию о клиентах.

Обращение в полицию

Имея на руках копию обращения в банк о транзакции средств на счет мошенника, следует идти в ближайшее отделение полиции и писать заявление об имевшем место обманном завладении денежными средствами.

К заявлению следует приложить все имеющиеся свидетельства взаимодействия со злоумышленником, в том числе смс переписку, общение в социальных сетях или на сайтах продажи новых, либо подержанных товаров.

В отличие от граждан, которым банк не вправе раскрывать информацию о лицах держателях счетов, в том числе получателя перечисленных средств, органы правопорядка могут её затребовать, но занимает это до двух недель времени.

После установления личности получателя платежа, сотрудники полиции проводят его опрос и определяют возможность предъявления обвинения в мошенничестве, которое зачастую трудно выполнимо из-за отсутствия доказательств того, что состав преступления имел место.

Вне зависимости от итога расследования и будет мошенник наказан по статье УК РФ или нет, его данные становятся известными и появляется возможность подачи гражданского иска.

Инициация судебного разбирательства

Зная конкретного получателя перевода с платежной карты, если он добровольно не планирует возвращать платеж, следует подавать гражданский иск в орган правосудия по месту проживания.

В исковом заявлении указываются обстоятельства происшедшего, в том числе:

• взаимодействия с банком с приложением копии платежных документов и официальной переписки;
• обращение в органы правопорядка и результаты расследования по обращению о мошенничестве;
• реакция получателя платежа на просьбу о возврате средств.

Предметом иска должно быть необоснованное обогащение получателя платежа, которое он согласно ст.1102 ГК РФ должен вернуть отправителю, если не предоставил каких-либо сопоставимых по стоимости ответных услуг или не продал товар.

Судебное разбирательство подобных исков процесс длительный, но практике решений известны прецеденты положительных для истца исходов, когда деньги были возвращены в полном объеме.

Куда жаловаться на бездействие полиции

Ключевым звеном в процедуре судебного взыскания, перечисленных мошеннику с платежной карты денежных средств, является розыскная деятельность полиции, которая должна сделать официальный запрос в банк и установить получателя платежа.

Это необходимо сделать, чтобы определился ответчик по гражданскому иску, так как ведение таких дел в отношении субъекта, личность которого не установлено, не допускается.

Если полиция не выполнит своей предписанной роли, то дальнейший процесс станет невозможным и тогда потребуется обращение в прокуратуру с заявлением, в котором предстоит изложить все обстоятельства происшедшего вплоть до обращения в органы охраны правопорядка.

Просьба к работникам прокуратуры должна заключаться в том, чтобы сотрудников полиции обязали выполнить необходимые процессуальные действия и восстановить справедливость.

Как не стать жертвой мошенников

Чтобы не пришлось проходить весь описанный длинный путь для возвращения денежных средств, перечисленных мошенникам, следует соблюдать осторожность и выполнять ряд простых правил:

• стараться не совершать покупок по полной или частичной предоплате;
• если избежать предварительного платежа невозможно, следует выбирать контрагента, имеющего расчетный счет в банке и явные реквизиты, а не только обезличенный номер платежной карты;
• при оплате по номеру банковской карты следует запросить фамилию и имя указанные на лицевой стороне, а также ксерокопию соответствующей страницы паспорта (с фотографией и ФИО);
• при отказе контрагента предоставить данные о ФИ с карты и скан страницы паспорта, взаимодействие следует прервать – это мошенник;
• следует ввести имеющиеся данные получателя платежа (ФИО, номер карты, телефон, ник и т.п.) в строку поисковика и выполнить анализ полученных результатов поиска – если совпадений 4 и более, то данный субъект мошенник;
• особое внимание при анализе совпадений, выданных поисковой системой, следует уделить тематическим форумам, на которых общаются те, кто по неосторожности уже стал жертвами мошенников.

Мошеннические схемы, связанные с перечислением средств на платежные карты злоумышленников, с каждым годом становятся все более разнообразными и текущий 2021 год не стал исключением.

Как можно судить из проведенного исследования, возврат денежных средств, перечисленных злоумышленникам, процедура возможная, но чрезвычайно трудоёмкая и требующая полноценного исполнения своих обязанностей всеми властными структурами.

Чтобы избежать подобного долгосрочного возвращения собственных денег, следует соблюдать предельную осторожность и не доверять слепо отзывам о продавце, которые могут быть оставлены посетителями, получившими небольшую оплату за 100 – 300 символов позитивного текста.

Простейшие правила, перечисленные выше, помогут сэкономить свое время и нервы, не став жертвой субъектов, предлагающих выгодные покупки и услуги, забывая упомянуть, что выгодоприобретателями являются только они.

: Как вернуть деньги, списанные с карты неизвестными лицами

Источник: //ugolovnyi-expert.com/perevel-dengi-na-kartu-moshennika-kak-vernut/

Что делать, если Вы перевели деньги мошенникам? Можно ли их вернуть и как?

Что делать, если перечислил деньги мошенникам? Ваши денежные средства еще можно вернуть. Прежде, всего, необходимо в срочном порядке обратиться в Ваш банк, с карты или счета которого были списаны Ваши денежные средства.

Вам необходимо будет заявить о случайно проведенной операции и попросить банк отменить данный платеж по указанным реквизитам. Воспользоваться данным вариантам Вы можете в течение суток с момента платежа.

По истечении суток банк не сможет Вам помочь.

Если Вы не смогли вернуть денежные средства при обращении в банк в связи с отказом банка либо в связи с тем, что Вы попросту не успели обратиться в банк, Вам срочно необходимо выполнить следующие действия

Обращение в банк

1. При проведении платежа через Киви или Яндекс-кошельки необходимо написать обращение в техническую поддержку с описанием ситуации и разъяснением обстоятельств, с указанием того факта, что Вас обманул мошенник и указанием его реквизитов в данных сервисах.
2. При проведении платежа через банк написать письменное заявление об отмене платежа.

Ответ на данное обращение в дальнейшем необходимо будет приобщить к заявлению в полицию или к заявлению в суд.

Обращение в правоохранительные органы

Как действовать, если отправили деньги на телефон мошенников? Вам необходимо будет в срочном порядке обратиться в полицию с заявлением по факту мошенничества. Заявление подается в Ваш территориальный орган полиции либо в управление „К” МВД России.

Исходя из практики, советую Вам для достижения наиболее эффективного результата направлять заявления в оба отдела. Вы можете подать заявление как лично, так и через официальный сайт МВД.

В заявлении указываете:

1. обстоятельства, при которых Вы перевели денежные средства мошеннику;
2. сумму денежных средств;
3. реквизиты (или номер мобильного телефона), на которые Вы перевели деньги;
4. каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Прилагаете копии всех документов, подтверждающих оплату, копию переписки с мошенниками, копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех. поддержкой) и иные данные, которые у Вас имеются о мошеннике (к примеру, копия паспорта).

ВАЖНО: Возврат денежных средств в данном случае будет произведен после проведения соответствующего расследования по факту мошенничества и привлечения виновных к ответственности.

В данном случае Вы сможете заявить свои требования по возврату денежных средств подсудимому в ходе уголовного судопроизводства при подаче гражданского иска в уголовном процессе о возмещении материального ущерба, вызванного преступлением.

На возврат денежных средств в данном случае уходит от двух до шести месяцев, в зависимости от эффективности работы правоохранительных органов и суда.

Обращение в суд

Вам необходимо будет в срочном порядке направить письменную претензию в интернет-магазин с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме, затем срочно подавать исковое заявление о защите прав потребителей и взыскании неосновательного обогащения в суд.

К заявлению прикладываете:

• копии всех документов, подтверждающих оплату;
• копию переписки с юридическим лицом (интернет-магазином);
• выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП;
• копию заявления, поданного в банк (копию переписки с тех.

  поддержкой);

• иные доказательства факта заключения договора купли-продажи и перевода денежных средств по реквизитам организации.

В данном случае денежные средства Вам будут возвращены в судебном порядке.

На возврат денег потребуется от двух до четырех месяцев.

Как увеличить шанс и скорость возврата денежных средств при оплате товаров или услуг интернете?

Помните, что при переводе денежных средств в интернете лицам, добросовестность которых может быть под сомнением, о которых Вы не имеете информации, достаточной для направления претензии или обращения в суд (правоохранительные органы) в случае обмана с их стороны, Вы рискуете потерять свои деньги или ждать возврата на протяжении нескольких месяцев.

Будьте бдительны и пользуйтесь только проверенными средствами платежа на реальные банковские реквизиты (например, системой Paypal, гарантирующей возврат денежных средств при возникновении проблемы, или переводом на карту Сбербанк через Сбербанк Онлайн, которая гарантирует достоверность сведений о банковской карте лица, принимающего платеж).

ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует – напишите в форме ниже.

Источник: //opravdaem.ru/fraudulent/perevel-dengi-moshennikam/